ETF基金您需要通过证券公司开立沪市或深市A股账户或封闭式基金账户在场内投资。

频繁交易的本质就是没有耐心，一些投资人喜欢追逐短期业绩排名靠前的基金，基金净值一下跌或者短期表现平平，就抢着赎回，结果往往是错过机会，白忙一场。股票基金要能创造好的回报，其实与投资股票原理一样，就是低位布局、高位卖出。但是低位布局后往往需要耐心等待，有不少中期表现领先的基金，短期业绩排名并不突出。而且买卖基金的手续费较高，股票基金的申购费一般在1.5%左右，一年以内的赎回费在0.5%左右，进出一次就要2%，频繁交易的高额成本可想而知，因而基金较好的投资方法是长线持有。

基金的单位净值是指每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。单位净值是基金交易的价格依据。

基金累计净值指的是单位份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。 累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。

通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合，比较基金收益率与基准组合收益率的差异来衡量基金表现。业绩比较基准是基金的“及格线”、参照指标，是基金在管理运作中所应追求的最低目标；是衡量基金业绩相对回报的一个重要的指标；也是反映基金风险收益状况的重要指标。

同一基金名称下的A类和C类属于同一只基金产品，共同运作。根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。

在投资者认购或申购时收取认购费或申购费的，称为A类；

不收取认购费或申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类。

A类、C类基金代码不同，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

所谓七日年化收益率，是货币基金最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据。比如某货币基金当天显示的七日年化收益率是4％，并且假设该货币基金在今后一年的收益情况都能维持前7日的水准不变，那么持有一年就可以得到4％的整体收益。当然，货币基金的每日收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场利率的波动而不断变化，实际上不可能出现基金收益持续一年不变的情况。因此，七日年化收益率只能当作一个短期指标来看，通过它可以大概参考近期的盈利水平，但不能完全代表这只基金的实际年收益。

每万份基金净收益是指每1万份基金份额在某一日或者某一时期所取得的基金净收益额。
其计算方法为将每日每份额基金净收益乘以10000，具体公式为：

日每万份基金净收益 =(当日基金净收益/当日基金份额总额)×10000；

期间每万份基金净收益 = 期间日每万份基金净收益之和。

未分配收益，简单地说，就是指截至到期末账面存在但是没有进行分配的收益。

当日申购的基金份额从下一交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额从下一交易日起不享有基金的分配权益。
例如，周五申购，从下周一开始享有基金分配权益，周六周日不享有基金分配权益；周五赎回，从下周一开始不享有基金分配权益，周六周日还能享有基金分配权益。

光大现金宝A类是指投资者在销售机构保留的份额余额在500万份以下；光大现金宝B类是指投资者在销售机构保留的份额余额在500万份（含）以上。A类与B类相对应的销售服务费率不同。

T+0快速取现是指货币型基金T+0赎回快速取现业务，即投资者提交货币型基金T+0快速赎回，赎回款最快1秒到账，单日单笔限额为1万元。

“快速赎回”业务适用于通过我司网上直销平台或移动客户端所购买的货币型基金，因此通过代销渠道购买的货币型基金，是不能办理“快速赎回”业务的。

7*24小时均可提交货币型基金的快速赎回，最快1秒到账。

由于耀钱包对接的是实时TA，目前只有耀钱包普通取现以及其他基金赎回至耀钱包可以撤单，其他涉及到耀钱包的交易（包括耀钱包充值、快速取现、认/申购基金）均无法撤单。

货币型基金T+0快速赎回申请一旦提交，不能进行撤单。

存入耀钱包相当于申购了光大耀钱包，享受货币基金收益。
使用耀钱包有两大好处：
1、现金管理：支持多张银行卡和第三方支付工具存入，支持T+0快速取现，取现资金最快1秒到账。
2、基金理财：可以使用耀钱包购买我司其他基金，认购、申购及定投费率低至0.1折。活动截止时间本公司将另行公告。

“切换大额买入”指通过我司直销平台以汇款方式购买基金产品，通过汇款方式申购、认购费率享0.1折优惠，分为两个步骤，客户先通过直销平台提交汇款交易申请，而后通过网银等方式转账汇款至指定账户即可。注意事项如下：

1、客户须确保交易申请与资金到账时间均为同一交易日的下午3点前（认购5点前），若我司未能按时收到款项，该笔交易将做失败处理；

2、汇款卡号必须与提交交易申请时的卡号保持一致，否则该笔交易将做失败处理；

3、耀钱包（A类、B类）产品无法通过汇款方式申购。

APP：登录账户——我的——账户安全——安全退出。

微信服务号：进入微信服务号，发送“jb”，账户即完成解绑退出。

代销客户开通网上交易,可使用身份证件号码、登录密码登录网上交易系统,初始密码为开户证件号码的后6 位，开户证件号码中有中文字体的去除中文，不足6 位前面补0，末位含X 的，则第六位密码为大写X。登录成功后,点击账户管理-我的银行卡-新增储蓄卡,网页会显示可供增加的银行卡种类,选择需要增加的银行卡后,按提示操作,成功绑定后即可通过网上直销进行交易。

投资者提交开通网上交易账户申请当日，投资者可以使用身份证件号码登录“耀e家”网上交易系统提交基金的交易申请。

请点击网站首页“耀e家”网上交易平台，选择个人客户或机构客户，点击“登录”，选择证件类型，输入证件号码、登陆密码以及验算结果即可，具体登录方法如下:
1) 2007 年8 月17 日及以后申请开户的客户，首次登录时，“证件类型”选择相应的证件类型，“证件号码”输入开户证件号码，密码为开户时自行设置的密码，初始密码为开户证件号码的后6位，开户证件号码中有中文字体的去除中文，不足6 位前面补0，末位含X 的，则第六位密码为大写X ；
2) 2007 年8 月17 日以前开户的客户，首次登录时，“证件类型”选择“基金账号”，“证件号码”输入基金账号，初始密码为基金账号的后8 位进行登录。

1、您可以通过密保问题或绑定的手机号找回登录密码；
2、您可以拨打我司客服热线4008-202-888转人工服务，在确认您所提供的姓名和基金账号等资料的准确性后，我们将会初始化您的查询密码。

直销客户忘记交易密码可通过两种方式重置：
1、自助登陆网上交易平台，通过“账户管理-安全中心-交易密码重置”进行操作（目前部分支付渠道支持办理；移动端仅支持光大银行直连快捷以及富友快捷的交易密码重置）；
2、需将身份证、注册银行卡的正反面照片以及手持身份证正面照片通过邮件发送至我司客服邮箱epfservice@epf.com.cn（或通过微信、在线客服方式传递照片资料），由工作人员审核通过后，进行交易密码初始化。

直销客户连续输错五次交易密码基金账户会被锁定，一般两个小时后会自动解锁。自动解锁后，您可以重新进行基金交易。如需要马上解锁的话，请致电我司客服热线4008-202-888转人工服务，工作人员会为您办理交易密码解锁。

网上交易平台：登录账户——账户管理——安全中心——手机号码绑定；

APP：登录账户——我的——账户安全——手机号码；

微信服务号：登录账户——账户——账户安全——绑定手机号码。

认购一般意义上指的就是在新基金募集期，以面值形式购买新基金份额的购买行为。一旦认购，无法撤单。

在基金封闭期内每周公布一次净值（公布每周最后一个交易日的净值）；封闭期结束后每个交易日公布净值。

认购期冻结资金会按原认购金额（不扣除认购费）计算利息，基金成立后会折算成基金份额计入客户基金账户。

例如：11月20日认购的新基金，假设该基金于12月20日成立，客户在此期间冻结资金产生5元的利息，等基金成立后，这5元的利息会折算成5份份额计入客户基金账户。

基金封闭期自基金成立日起最长不超过3个月，如果提前开放申购或赎回，我司会提前通过公司网站或指定媒体公告。

认购份额是由认购金额减去认购费再除以基金面值来进行计算的，其中认购费采用外扣法计算，具体计算公式为：
净认购金额＝认购金额/（１+认购费率）
认购份额=净认购金额/1.00

投资者申购基金的持有期从申购确认日开始计算，一般为T＋1个交易日（T指交易申请日）；赎回当天也算持有期。

基金赎回金额具体计算公式如下：

净赎回金额＝赎回份额×申请日基金单位净值×（1-赎回费率）

1、请确认您的交易是否确认成功；

2、若您的交易已确认成功，如您是代销客户，请咨询您的代销机构；如您是直销客户请确认您的产品赎回到账时间，详情请查看问题2；

3、请确认您的银行卡状态是否正常，若有疑问请致电我司客服热线4008-202-888转人工服务。

赎回按“先进先出”原则，也就是先购买的份额先赎回。举例说，客户在1月份和2月份前后买入1万和2万两笔份额，然后提交了一笔2万份额的赎回，那么其赎回的份额是1月份买入的1万份和2月份买入的2万份额中的1万份，客户账户里保留的是2月份买入的剩余的1万份额。

您通过代销（银行、券商、支付宝、天天基金、腾讯理财通等）渠道申购的基金，需要在申购的原代销渠道提交赎回、转换、修改分红方式、转托管等交易业务申请

基金转换费用=转出基金的赎回费＋两基金之间的前端申购补差费

活动期间，通过耀钱包账户申购其他基金手续费享0.1折优惠，通过耀钱包账户认购、定投其他基金手续费享0.1折优惠！

从光大货币、光大现金宝A/B转入股票、混合、债券类基金，享受申购补差费率1折优惠（招商银行直连渠道除外，该渠道申购补差费率4折优惠，折后最低0.6%）。其他类型基金之间的互相转换享受申购补差费率4折优惠,折后最低0.6%;若原申购补差费率低于0.6%,则按原费率执行。

自2020年9月21日起，通过汇款渠道认/申购基金产品，认/申购费率为0.1折，但原费率为固定费用的，按固定费用执行。

以上各费率优惠活动详见本公司网站相关公告！

基金在完成转换后转出基金原来的持有期不延续，转入基金的持有期按转入确认日开始重新计算。

基金分红是指将基金净收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资者，这部分收益原本就是基金份额单位净值的一部分。

基金分红方式有现金分红和红利再投资两种。选择现金分红就等于实际派发现金红利，而选择红利再投资是指将分得的现金红利自动转为基金份额进行再投资，通过红利再投资获得的基金份额是免申购费的。

现金分红是基金管理人以现金的方式，将基金投资实现的收益分配给投资者；红利再投资是将投资者的收益转换成基金份额分配给投资者并免去一定的再投资费用。比较来说，现金分红使投资者得到现金红利，满足落袋为安的心理；对于基金的长期投资者而言，选择红利再投资则可使所得现金红利无成本的折算为基金份额，进一步享受基金成长所带来的收益。

基金分红不是投资基金的额外收入，并不会增加投资者的实际收益。投资者实际上拿到的基金分红是自己账面上的资产，这也就是分红当天(除息日)基金单位净值下跌的原因。投资者衡量基金业绩的最主要标准是基金净值的增长，而基金分红只不过是基金净值增长的兑现而已。

不考虑当天市场涨跌情况的话，分红后净值会比之前有所下降，是因为扣除了分红的金额，但分红不会改变基金的市值与盈亏（该笔扣除的金额会以现金分红或红利再投的方式发放给投资者）。

投资者可办理基金账户的注销，但必须满足该基金账户内无任何基金份额及该账户未被冻结或不存在在途权益等任何形式的限制条件。

在代销渠道开户的投资者办理注销基金账户必须提供销售网点要求的相关资料；

在我司网站开户的投资者办理注销基金账户需发送以下资料至我司客服邮箱：

1）身份证正反面照片；

2）手持身份证正面照片（信息、样貌需清晰可辨）；

3）银行卡正反面照片（如银行卡已注销无需提供）；

4）帐户类日常业务申请表（个人）

（下载路径：官网—服务中心—下载专区—账户类业务个人投资者—帐户类日常业务申请表）。

非交易过户指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

我司注册登记中心只受理继承、捐赠、强制执行及基金注册登记机构认可的其它情况下的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的持有本基金份额的投资者的条件。

基金份额继承人向我司注册登记中心申请办理非交易过户业务一般情况下须提供以下材料：

1）经过公证的遗产继承书(公证局出具)或法院相关判决书或调解书（复印件）；

2）被继承人死亡证明或法院宣告死亡裁定书（复印件）；

3）基金份额继承人身份证复印件(基金份额继承人已经成功开立我公司基金帐户)；

4）若是代办，需要提供委托书及代办人的身份证；

5）非交易过户申请表（下载路径：官网—服务中心—下载专区—特殊业务申请表—非交易过户申请表）；

投资者可以先将材料的电子版发送至我司客服邮箱（epfservice@epf.com.cn），经我司审核通过后，再将纸质版材料寄送至我司，邮寄信息如下：

寄送地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心北区3号楼6楼

收件人：光大保德信基金公司注册登记中心

电话：021-80262888

邮编：200010

(1)在认购期内的认购交易不能撤单。

(2)已经确认成功的交易不能撤单。

(3)货币基金快速赎回不能撤单。

(4)目前耀钱包充值、快速取现、认/申购基金均无法撤单。

基金交易按“未知价”原则确认成交净值，每个交易日会在收市后计算和公布净值，您在交易日下午3点以前提交的交易申请将按照当天收市后公布的净值成交，如果您是在交易日下午3点以后提交的申请将顺延到下一交易日，并按下一交易日的净值确认。你提交申请时看到的净值实际上是上一交易日的净值，当天的净值在您提交交易申请时是未知的。

我司直销客户办理银行卡变更业务需准备以下照片资料（无须寄送材料至我司）：
   

（1）身份证正反面照片；
（2）新办银行卡正反面照片（新、老卡必须为同一银行办理的借记卡）；
（3）客户本人手持身份证正面自拍照（要求上半身近照，手持身份证信息及持卡人样貌需清晰可辨）；
（4）新办银行卡账户状态单（通过银行网点打印，状态单上需有客户姓名、身份证号、银行卡号、该卡目前状态情况，并加盖银行业务章）；
（5）旧卡账户状态单（通过银行网点打印，挂失回单、注销单或冻结状态单,加盖银行业务章；若无，可要求银行提供“旧卡账户状态证明单”，信息内容同“新办银行卡账户状态单”）；

（6）手写以下文字：“本人________，证件号码________，因原卡挂失/注销/冻结/遗失/换卡/其他_______（选一项填写），故申请变更卡号，旧卡卡号________，新卡卡号________，新卡开户网点名称________，手机号码______，申请日期_______，本人签名_______。”
请将以上照片资料发送至我司“在线客服”或客服邮箱epfservice@epf.com.cn，我们将在收齐材料后的5个交易日内为客户完成换卡操作。

在线客服发送方法：

官网：登陆我司官网www.epf.com.cn，点击页面顶部“在线客服”，通过“发送图片”按钮上传图片即可。

APP：下载“光大保德信基金”APP，点击右下方“我的”，选择“在线客服”，通过“相机”按钮上传图片即可。

微信：关注“光大保德信基金”微信公众号（白底蓝字图标），进入公众号后，点击右下方“机智姐”，选择“实时客服”，通过右下方“加号”按钮上传图片即可。

如果您是基金客户可通过以下方式操作：
1） 登录“耀e家”网上交易平台，登录成功后，点击“账户管理”-“信息订阅”，自助定制或取消。
2）拨打我司客服热线4008-202-888转人工服务，由客服坐席根据您的需求操作。

3）将您的要求发送邮件至客服邮箱epfservice@epf.com.cn由客服人员为您定制或取消。

每个交易日上午8:30到下午17:30，由客服坐席全程接待，和您进行一对一的交流。

若您对光大保德信基金旗下产品、服务、系统等方面有任何意见、建议或投诉，可通过以下方式反馈：

1、客服热线

您可拨打我司全国统一客服热线4008202888转人工服务，由客服专员发起投诉处理流程。

2、在线客服

您可通过点击我司官网（www.epf.com.cn）或移动端的“在线客服”字样，进入人工服务，由客服专员发起投诉处理流程。

3、电子邮箱

您可撰写意见、建议或投诉具体内容，发送电子邮件至epfservice@epf.com.cn，由客服专员发起投诉处理流程。

4、邮寄信函

您可将信函邮寄至我司地址【上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号楼）6层 客服部收】，由客服专员接收后发起投诉处理流程。

我司收到您的反馈后，将在3个交易日内尽快核实情况，并安排回复，请务必预留准确的联系方式。