1. 什么是股票基金?

股票基金是最主要的基金品种,以股票作为主要投资对象,包括优先股票和普通股票。根据《证券投资基金运作管理办法》规定,80%以上基金资产投资于股票的基金称为股票基金。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额资金集中起来,投资于不同的股票组合,投资目标侧重于追求长期资本增值。

2. 股票型基金的风险收益特征是什么?

股票型基金属于证券投资基金中风险高的品种,其预期收益和风险高于货币市场基金债券基金及混合型基金。

3. 什么是基金单位净值?

基金的单位净值是指每份基金份额的净值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。单位净值是基金交易的价格依据。

4. 什么是基金累计净值?

基金累计净值指的是单位份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。 累计净值反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。

5. 投资股票基金和直接投资股票有何不同?

股票基金和股票一样,都属于大众投资工具,都具有高风险高收益的特征。但从投资运作、资金门槛、风险水平三个方面来看,还是有很大的不同,其主要差别有:

(1) 股票是由投资者自己来操作管理,基金则是委托专家来管理

(2) 基金投资的资金门槛较低,以开放式基金而言,单笔申购最低金额通常只要1000元,定期定额的投资方式对金额要求则更低

(3) 基金的投资范围比个人投资股票更广,能分散风险

6. 股票市场瞬息万变,投资股票型基金是否也应该短线操作?

频繁交易的本质就是没有耐心,一些投资人喜欢追逐短期业绩排名靠前的基金,基金净值一下跌或者短期表现平平,就抢着赎回,结果往往是错过机会,白忙一场。股票基金要能创造好的回报,其实与投资股票原理一样,就是低位布局、高位卖出。但是低位布局有时必须耐心等待,有不少中期表现领先的基金,短期业绩排名并不突出。而且买卖基金的手续费较高,股票基金的申购费一般在1.5%左右,一年以内的赎回费在0.5%左右,进出一次就要2%,频繁交易的高额成本可想而知,因而基金较好的投资方法是长线持有

7. 投资股票型基金的主要风险有哪些?

股票型基金作为高风险的基金产品,其风险具体来说包括以下几个方面

(1) 股票价格长期下跌,从而导致基金净资产缩水的市场系统性风险;

(2) 基金重仓股的异常波动风险;

(3) 基金公司违反契约的信用风险;

(4) 基金资产投资运作过程中的不规范操作风险;

(5) 基金资产的流动性风险等。

8. 光大保德信旗下哪些基金产品属于股票型基金?

我司旗下股票型基金如下:

基金简称

基金代码

成立时间

光大量化

360001

2004-08-27

光大国企改革

001047

2015-03-25

光大创业板

003069

2018-02-13

9. 光大量化有什么特点?

光大量化作为一只股票型基金,其股票资产的基准比例为基金资产净值的90%,浮动范围为85%-95%;现金的基准比例为基金资产净值的10%,浮动范围为5%-15%。一般而言,股票基金只需要符合80%以上基金资产投资于股票即可,而光大量化最低股票资产的投资基准比例为85%,可见,光大量化其产品风险收益特征更高。

10. 光大国企改革基金的主要优势是什么?

作为市场上首批主投国企改革主题的基金,光大国企改革将以鲜明的特色引起投资者的关注。

把握机遇   锚定改革重点领域

相对于传统的趋势性价值投资产品,主题基金具有更大的灵活度,更强的前瞻性,以及可操作性。在目前阶段,稳步推进的国企改革将给资本市场带来巨大机遇。光大保德信推出国企改革主题基金,为投资者在目前的结构性行情下,全面把握改革时代的投资机遇。

精准选股   全面发掘投资机会

根据本基金投资理念,本基金的股票资产将重点投资于受益于国企改革进程的上市公司股票。由于涉及国企改革的上市公司股票相对比较分散,各个行业都有涵盖,本基金主要采用自下而上选股的方法,通过研究入库的方式,精选符合条件的股票进行投资。

11. 光大国企改革基金主要的投资策略是什么?

根据本基金投资理念,本基金的股票资产将重点投资于受益于国企改革的上市公司股票。 本基金主要采用自下而上选股的方法,通过研究入库的方式,没有板块和行业的硬性约束。由于国企改革涉及的上市公司股票相对比较分散,各个行业都有涵盖,因此本基金在全市场范围内直接精选符合条件的股票进行投资。

12. 基金业绩比较基准是什么?

通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合,比较基金收益率与基准组合收益率的差异来衡量基金表现。业绩比较基准是基金的“及格线”、参照指标,是基金在管理运作中所应追求的最低目标;是衡量基金业绩相对回报的一个重要的指标;也是反映基金风险收益状况的重要指标。

1. 什么是混合基金?

根据《证券投资基金运作管理办法》规定,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。由于混合基金同时以股票、债券等为投资对象,因此可以通过在不同资产类别上的投资,来实现收益与风险之间的平衡。

2. 混合基金的风险收益特征是什么?

混合型基金属于证券投资基金中风险中高的品种,其预期收益和风险高于货币市场基金及债券基金,但低于股票型基金。

3. 混合型基金的优势是什么?

根据中国证监会对基金类别的分类标准,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。可见,混合型基金同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资,实现收益与风险之间的平衡。其优势在于投资对象分散,可以在多变的市场中灵活调整在债市、股市、货币市场中的投资比例。在复杂的市场背景下,混合型基金攻守兼备、灵活配置的优点能得以充分体现。

4. 光大保德信旗下哪些基金产品属于混合型基金?

我司旗下混合型基金如下:

基金简称

基金代码

成立时间

光大动态优选

360011

2009-10-28

光大一带一路

001463

2015-06-26

光大鼎鑫A

001464

2015-06-11

光大红利

360005

2006-03-24

光大精选

360010

2009-03-04

光大轮动

360016

2012-02-15

光大银发商机

000589

2014-04-29

光大中小盘

360012

2010-04-14

光大新增长

360006

2006-09-14

光大优势

360007

2007-08-24

光大鼎鑫C

001823

2015-11-11

光大欣鑫A

001903

2015-11-16

光大欣鑫C

001904

2015-11-16

光大睿鑫A

001939

2015-11-17

光大睿鑫C

002075

2015-11-17

光大中国制造

001740

2015-12-23

光大风格轮动

002305

2016-02-04

光大产业新动力

002772

2016-09-13

光大永鑫A

003105

2016-08-19

光大永鑫C

003106

2016-08-19

光大吉鑫A

003117

2016-08-19

光大吉鑫C

003118

2016-08-19

光大铭鑫A

002773

2016-10-17

光大铭鑫C

002774

2016-10-17

光大诚鑫A

003115

2016-12-15

光大诚鑫C

003116

2016-12-15

光大事件驱动

003704

2017-01-18

光大智选18个月

004457

2017-05-16

光大先进服务业

002472

2017-09-20

光大优选一年

005027

2017-12-06

光大精选18个月

005444

2018-03-27

5. 光大动态优选的投资范围有哪些?

光大动态优选基金可投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市交易的股票、债券、资产支持证券、权证及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

6. 光大动态优选的资产配置基准比例是什么?

光大动态优选基金股票资产占基金资产的比例范围为30%-80%,债券资产占基金资产的比例范围为15%-70%,权证资产占基金资产净值的比例范围为0-3%,本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。

7. 光大动态优选的业绩比较基准是什么?

光大动态优选的业绩比较基准为55%×沪深300指数收益率+45%×中证全债指数收益率

8. 申购与赎回光大动态优选基金有何数额限制?

   1)代销网点每个账户每次申购的最低金额为人民币1,000元;
   
2)网上直销平台每个账户每次申购的最低金额为人民币1元;
   
3)赎回的最低份额为100份基金份额,基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于100份时,余额部分基金份额将由注册登记机构发起强制赎回

   

   

9. 光大银发商机的申购费用是什么?

光大银发商机的申购费用分两类:

通过直销机构申购光大银发商机基金份额的养老金客户申购费率见下表:

申购金额(含申购费)

申购费率

50万元以下

0.15%

50万元(含50万元)到100万元

0.08%

100万元(含100万元)到500万元

0.06%

500万元以上(含500万元)

每笔交易1000元

其他投资者申购光大银发商机基金份额申购费率见下表:

申购金额(含申购费)

申购费率

50万元以下

1.50%

50万元(含50万元)到100万元

0.80%

100万元(含100万元)到500万元

0.60%

500万元以上(含500万元)

每笔交易1000元

其中养老金客户是指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。

10. 光大一带一路基金为何选择一带一路这样一个主题投资策略?

   一带一路是目前市场最大的风口之一,其顺应了中国资本输出的时代需要,由国家自上而下推动,对外输出中国经济发展模式,从外部寻找新的增长红利,重塑全球金融贸易格局;对内推动改革深化和转型升级;推动中国从商品输出国蜕变为资本/标准/金融以及文化输出国,推动中国进入大国崛起2.0版。
  过去一年来,A股整体大幅上涨,一带一路相关股票也涨幅显著,但从时间来看只是刚刚起步,丝路基金首个项目刚刚落地,央企重组只落地一家,而中国的资本输出是未来几十年的大方向,未来可想象的发展空间仍巨大。积极把握风口投资机会,一带一路主题基金值得配置。

11. 光大一带一路基金的主要特点是什么?

光大一带一路将以鲜明的特色引起投资者的关注。
把握机遇   布局国家战略投向
   作为中国新常态经济下的一项重大决策,稳步推进的一带一路计划将给资本市场带来巨大机遇,一带一路战略主题将是贯彻资本市场未来3-5年的超级投资主题。而相对于传统的趋势性价值投资方式,主题投资具有更大的灵活度、更强的前瞻性以及可操作性,光大保德信适时推出一带一路战略主题基金,将为投资者长期全面把握这一投资机遇。
精准选股   全面发掘投资机会
   本基金将通过自下而上研究入库的方式,对各个行业及区域中受益于一带一路战略主题的上市公司进行深入研究,挖掘企业的投资价值,分享一带一路战略进程中带来的投资机会,并将这些股票组成本基金的核心股票库。本基金将结合有效的估值体系,在严控风险的情况下,力求为基金持有人创造良好的投资回报。

12. 光大鼎鑫基金的主要特点是什么?

合作优势  业务团队有实力  中签率及次新股策略有优势

光大保德信在多年的业务拓展中与多家国内一流券商深入合作,能获得充分的经验与业务支持。同时,光大保德信具有优秀的行业研究团队,股票投资过往业绩优秀,并且光大保德信的打新团队由投资、研究部专业资深人士组成,打新经验丰富。

仓位灵活  攻守转换可兼备  风险相对可控

作为混合型基金,本基金的股票仓位在0-95%,提高了基金在不同市场条件下资产配置的灵活性。既可以分享新股收益和股市上涨,又可以重点配置债券类固收品种,获取进可攻退可守的稳定收益。

13. 光大中国制造基金的主要特点是什么?

产业强国战略  带来市场机遇  

   “中国制造”在政府的强力扶持下,将是未来真正具有国际竞争力、可以通过“一带一路”走出去的大产业。随着这一战略规划的逐步落实,将给资本市场带来新机遇。“中国制造2025”不仅仅是短期的主题性投资,更有其未来基本面的支撑,具有中长期投资价值。光大保德信适时推出中国制造2025灵活配置基金,将竭力为投资者长期全面把握这一投资机遇。  

全面精准选股   发掘投资机会

     本基金将在核心股票库的基础上,以定性和定量相结合的方式,参考价值和成长等因素对个股进行选择,综合考虑上市公司在“中国制造2025”中的增长潜力与市场估值水平,精选估值合理且成长性良好的上市公司进行投资。同时,本基金关注“中国制造2025”相关的可能对上市公司当前或未来价值产生重大影响的政策、事件,并在深入挖掘这类政策、事件的基础上,对行业进行优化配置和动态调整。

十大重点领域  发展空间广阔

    “中国制造2025”规划是中国版的工业4.0,充分表明了中国对工业升级的决心。当前受益于2025计划的上市公司股票主要涉及十大行业,这些行业在深化改革的背景下,将穿越牛熊市,具有良好的中长期投资价值。

14. 光大风格轮动基金的主要特点是什么?

洞察趋势  发掘风格轮动机会

A股市场多年来具有普遍的风格轮动特征,具体表现为强势行情在不同风格板块中进行切换。本基金将主要采用风格轮动的投资策略,即通过量化模型的方式来跟踪预测A股市场的风格轮动规律,在不同时期选择未来表现相对强势的板块,并集中投资于该板块,从而分享风格板块轮动带来的超额收益。同时在各板块内部,通过组合优化器和风控分析模型选择优质股票来构建最佳组合,力求进一步提升本基金的整体收益。

量化策略  集中布局强势板块

本基金将创新采用基金管理人自主开发的风格轮动识别模型对我国A股市场的风格轮动进行分析。我们将A股市场的风格板块分为以下三种股票库,并遵从投资的纪律性,将至少60%的非现金资产集中分布于预判的强势风格股票品种。

-大盘风格股票库:属于沪深300指数成分股的全部股票

-中盘风格股票库:除沪深300指数成分股及深交所创业板上市股票之外的其余股票

-小盘风格股票库:在深交所创业板上市的全部股票

专业团队  打造策略投资精品

光大保德信基金2004年就在中国市场首家推出具有鲜明量化特征的公募基金产品,公司具有丰富的量化投资经验和成熟的投资团队,量化团队吸收借鉴外方股东的国际先进技术经验,与中国A股市场的实践相结合,开发出适合A股市场的全框架量化投资与风险控制模型。

1. 什么是债券基金?

债券基金主要以债券为投资对象,包括国债、企业债和可转债等,根据《证券投资基金运作管理办法》规定,80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。一般而言,债券基金的申购和赎回手续费较低。

2. 债券基金的风险收益特征是什么?

债券型基金属于证券投资基金中风险较低的品种,其预期收益和风险高于货币市场基金,但低于股票型基金及混合型基金

3. 什么是国债?

国债是国家发行的,中央政府为筹集资金而发行的一种政府债券。国债发行主是国家,所以它具有最高的信用度,也被称为金边债券。

4. 什么是金融债?

金融债是银行和非银行金融机构发行的债券。目的是解决金融机构的资金来源不足和期限不匹配,金融债发行主体是金融机构。

5. 什么是信用债?

信用债券是指没有抵押品,完全靠公司良好的信誉而发行的债券。通常只有经济实力雄厚、信誉较高的企业才有能力发行这种债券。相对于国债、央行票据而言,信用债由于承担了信用风险,因此具备较高的投资回报率。

6. 什么是债券信用评级?

进行债券信用评级的最重要原因,是方便投资者进行债券投资决策。对广大投资者尤其是中小投资者来说由于受时间、知识和信息的限制,无法对众多债券进行分析和选择,由此需要专业机构对准备发行债券的还本付息可靠程度进行客观,公正和权威的评定,也就是进行债券信用评级,以方便投资者决策。

7. 光大保德信旗下哪些基金产品属于债券型基金?

我司旗下债券型型基金如下:

基金简称

基金代码

成立时间

光大添益A

360013

2011-05-16

光大添益C

360014

2011-05-16

光大岁末红利A

000489

2014-08-12

光大岁末红利C

000490

2014-08-12

光大增利A

360008

2008-10-29

光大增利C

360009

2008-10-29

光大尊尚一年A

001952

2015-12-08

光大尊尚一年C

001953

2015-12-08

光大恒利

002523

2016-09-02

光大安和A

003109

2017-01-05

光大安和C

003110

2017-01-05

光大安祺A

003107

2017-01-11

光大安祺C

003108

2017-01-11

光大永利A

003195

2017-02-17

光大永利C

003196

2017-02-17

光大安诚A

003197

2017-03-28

光大安诚A

003198

2017-03-28

光大尊盈半年发起式A

001968

2017-05-23

光大尊盈半年发起式C

001969

2017-05-23

光大中高等级债A

002405

2017-08-18

光大中高等级债C

002406

2017-08-18

光大尊富18个月A

003065

2017-09-27

光大尊富18个月C

003066

2017-09-27

光大超短债A

005992

2018-06-13

光大超短债C

005993

2018-06-13

光大晟利A

005579

2018-08-01

光大晟利C

005580

2018-08-01

光大安泽A

005656

2018-09-06

光大安泽C

005657

2018-09-06

光大尊丰发起式

005426

8. 债券基金的A类和C类有什么区别?

同一基金名称下的A类和C类属于同一只基金产品,根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别。在投资者认购或申购时收取前端认购或申购费的,称为A类;不收取前后端认购或申购费,而从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为C类。A类、C类基金份额分别设置代码,分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。投资者可自行选择认购或申购基金份额类别,但同一基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

9. 光大增利的投资范围是哪些?

光大增利基金主要投资于具有良好流动性的债券类金融工具,包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购等法律法规或者中国证监会允许投资的固定收益类品种 除此以外,本基金可参与一级市场新股申购(含增发新股),并持有因可转债转股而形成的股票、因投资分离交易可转债而产生的权证等非债券类品种,但本基金不可从二级市场直接买入股票、权证等权益类投资品种。

10. 光大添益的投资范围是哪些?

光大添益基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金为债券型基金,可投资的固定收益类品种主要包括公司债券、企业债券、可转换债券、短期融资券、金融债、资产支持证券、国债、央行票据等。
本基金可以直接从二级市场购入股票或权证、参与一级市场股票首次发行或增发新股,并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票派发以及因投资可分离债券而产生的权证等。

11. 光大岁末红利的特点有哪些?

(1)纯债更专注  光大岁末红利是一只纯债债券基金,纯债基金作为近几年兴起的债券基金品种,风险收益特征比较明确。纯债基金只投资于固定收益类资产,不投资于股票,波动率较小,业绩表现比增强型债券基金更加稳定。

(2) 精选更稳健  通过对债券市场的专注研究,本基金将对个券精挑细选,尽最大可能规避因经济下行而发生的信用风险和债券市场可能存在的流动性风险,争取赢得更为稳健的债市收益。

(3)分红更及时  本基金在符合分红条件的情况下,每个会计年度的最后一个工作日进行收益分配,权益登记日为每个会计年度最后一个工作日。每次收益分配的比例不低于基金可供分配利润的90%。

1. 什么是货币市场基金?

根据《证券投资基金运作管理办法》规定,仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金。货币市场基金主要投资于现金、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天(含)以内的债券、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,以及中国证监会及中国人民银行认可的良好流动性的货币市场工具。同时,货币市场基金不得投资于股票、可转债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券,以及中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

2. 货币型基金的风险收益特征是什么?

货币型基金属于证券投资基金中风险的品种,其预期收益和风险于债券基金、混合型基金及股票型基金。

3. 货币基金的七日年化收益率是什么意思?

所谓七日年化收益率,是货币基金最近7日的平均收益水平,进行年化以后得出的数据。比如某货币基金当天显示的七日年化收益率是4%,并且假设该货币基金在今后一年的收益情况都能维持前7日的水准不变,那么持有一年就可以得到4%的整体收益。当然,货币基金的每日收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场利率的波动而不断变化,实际不可能出现基金收益持续一年不变的情况。因此,七日年化收益率只能当作一个短期指标来看,通过它可以大概参考近期的盈利水平,但不能完全代表这只基金的实际年收益。

4. 货币基金的每万份收益是什么意思?

每万份基金净收益是指每1万份基金份额在某一日或者某一时期所取得的基金净收益额。
其计算方法为将每日每份额基金净收益乘以10000,具体公式为:

日每万份基金净收益 =(当日基金净收益/当日基金份额总额)×10000;

期间每万份基金净收益 = 期间日每万份基金净收益之和。

5. 什么是货币基金的未分配收益?

未分配收益,简单地说,就是指截至到期末账面存在但是没有进行分配的收益。

6. 申购货币基金,收益从哪天开始计算?赎回时,收益分配截止到哪天?

当日申购的基金份额从下一交易日起享有基金的分配权益当日赎回的基金份额从下一交易日起不享有基金的分配权益。
例如,周五申购,从下周一开始享有基金分配权益,周六周日不享有基金分配权益;周五赎回,从下周一开始不享有基金分配权益,周六周日还能享有基金分配权益。

7. 为什么我当月15号全部将货币基金赎回/转出,但基金账户中还有剩余份额?

我司旗下货币型基金每月15号结转自上月15日至本月14日的未分配收益,15号您提交赎回或转出申请时,15号当天未分配收益尚未结转到您的账户中,因此基金账户中会剩余收益。如果您的基金账户上还有剩余份额,您可以再提交一次赎回申请,并避免在15号提交。

8. 光大保德信旗下哪些基金产品属于货币型基金?

我司旗下货币型基金如下:

基金简称

基金代码

成立时间

光大货币

360003

2005-6-9

光大现金宝A

000210

2013-9-5

光大现金宝B

000211

2013-9-5

光大耀钱包A

001973

2015-11-4

光大耀钱包B

003481

2016-12-21

9. 光大现金宝A 类和光大现金宝B类有什么区别?

光大现金宝A类是指投资者在销售机构保留的份额余额在500万份以下;光大现金宝B类是指投资者在销售机构保留的份额余额在500万份(含)以上。A类与B类相对应的销售服务费率不同。

10. 申购光大保德信现金宝货币市场基金的起点是多少?

通过代销机构单笔申购光大现金宝A类最低金额100元;
通过网上直销平台单笔申购光大现金宝A类最低金额1元;
通过代销机构首次单笔申购光大现金宝B类最低金额500万元,追加单笔申购最低金额100元;
通过网上直销平台首次单笔申购光大现金宝B类最低金额500万元,追加单笔申购最低金额1元。

11. 光大耀钱包基金最低申购金额是多少?

光大耀钱包最低申购金额是0.01元。

1. 理财型基金与债券基金有什么区别?

理财基金作为创新型产品,和普通意义上的债券型基金有很大区别。主要体现在投资范围上,理财型基金主要的投资对象是银行存款,且比例不低于基金资产的80%,其中银行存款包括银行通知存款、银行定期存款、银行协议存款和备付金存款。而普通的债券型基金规定要将80%的基金资产投资于债券。

2. 理财型基金与货币基金有什么区别?

理财基金作为创新型产品,通过定期开放的设计,可以更多地参与流动性较差但收益较高的银行协议存款投资,同时将80%的基金资产投资于银行各类存款,风险特征与普通货币基金类似。因此,理财基金与普通货币基金一样,都具有较低的风险,且管理费比普通货币市场基金更低,在费用上更具优势。

3. 理财基金是不是保本产品?预期收益有多少?

首先理财基金并不是保本产品,但作为创新型的短期理财产品,同时具备货币基金及银行理财产品的优势与特点,有着“风险低、收益稳”的显著特点,满足对本金安全十分看重的客户。因为它不投资股票,而是投资银行协议存款、央行票据、短融券等安全性很高的固定收益类品种。客户申购赎回的价格都是1元1份,申购赎回都没有手续费,因而本金相对是安全的。
我们不预期收益也不承诺收益,具体的基金收益要看具体的投资情况,我们会在每个交易日公布理财基金的万份收益和7日年化收益率,敬请投资者留意。

4. 理财基金申购赎回的价格是多少?有手续费吗?是否每天都会公布净值?

理财基金申购赎回的价格都是11份,申购赎回都没有手续费,每个交易日公布万份收益7年化收益率

5. 光大保德信旗下哪些基金产品属于理财型基金?

我司旗下理财型基金如下:

基金简称

基金代码

成立时间

光大添天利A

360017

2012-6-19

光大添天利B

360018

2012-6-19

光大添天盈A

360019

2012-10-25

光大添天盈B

360020

2012-10-25

光大添盛A

360021

2012-9-5

光大添盛B

360022

2012-9-5

6. 理财基金A级和B级有什么区别?

理财基金A级是指投资者在销售机构保留的份额余额在500万份以下;理财基金B级是指投资者在销售机构保留的份额余额在500万份(含)以上。A级与B级相对应的销售服务费率不同。

7. 理财基金可以办理定投业务吗?

理财基金不支持定投业务。

8. 光大添天盈理财基金的运作周期和开放期是什么?

光大添天盈理财基金自基金合同生效日起每一个月为一个运作周期。
本基金办理申购与赎回业务的开放期为每个运作周期的最后5个工作日以内,开放期长度可以为1至5个工作日不等,我司会在每次开放期前确定本次开放期的具体长度,并提前通过指定媒体公告。具体开放期您可登录我司网站查询或拨打客服电话4008-202-888转人工服务。

1. 什么是“耀钱包”?有哪些业务功能?

“耀钱包”是我司为直销客户推出的一种理财账户。
耀钱包充值之后,当即就会显示充值金额,随存随用,存入当天即可申购/认购基金;耀钱包存入当天只可进行普通赎回,无法进行T+0快速赎回。
该账户与我司的光大耀钱包基金(基金代码:001973)相关联,我司“耀钱包”提供“存入”和“取现”两大功能,“存入”即为光大耀钱包基金申购;“取现”即为光大耀钱包基金赎回。

2. 存入“耀钱包”有什么好处?

存入耀钱包相当于申购了光大耀钱包,享受货币基金收益。
使用耀钱包有两大好处:
1、现金管理:支持多张银行卡和第三方支付工具存入,支持T+0快速取现,取现资金最快1秒到账。
2、基金理财:可以使用耀钱包购买我司其他基金,
认购/定投费率低至0.1折,申购费率低至1折。活动截止时间本公司将另行公告。

3. “耀钱包”存入支持哪些银行卡?

目前耀钱包存入支持以下支付渠道:建设银行、农业银行、民生银行、工商银行、招商银行、天天盈、通联支付以及快捷支付。

4. “耀钱包”快速取现支持哪些支付渠道?

目前耀钱包快速取现业务除天天盈和支付宝之外,其余支付渠道均可支持。

5. 关于“耀钱包”交易有金额限制吗?

耀钱包存入限额:最低金额0.01元;
使用耀钱包购买其他基金限额:使用耀钱包购买我司其他基金最低1元起;
耀钱包取现限额:最低取现份额为0.01份,快速取现单个产品、单个基金账户、单个自然日累计金额不超过1万元(含)。

6. “耀钱包”存入后,什么时候开始计算并看到收益?

交易日15点前存入份额确认成功的话,从下一交易日开始计算收益;
交易日15点后存入份额相当于是下一个交易日(T日)的申请,从T+1日开始计算收益。
投资者可于第二个交易日即T+2日查看其收益。

充值时间

首次计算收益时间

周一1500至周二15:00

周三

周二1500至周三15:00

周四

周三1500至周四15:00

周五(可享受周六周日收益)

周四1500至周五15:00

下周一(不享受周六周日收益)

周五15:00至下周一15:00

下周二

7. 使用“耀钱包”交易可以撤单吗?

由于耀钱包对接的是实时TA,目前只有耀钱包普通取现以及其他基金赎回至耀钱包可以撤单,其他涉及到耀钱包的交易(包括耀钱包充值、快速取现、认/申购基金)均无法撤单。

8. “耀钱包”当天充值可以购买其他基金或者取现吗?

耀钱包当天充值之后,当即就会显示充值金额,客户当即可购买(申购/认购)其他基金,但同个交易日内,只可进行普通赎回,无法进行T+0快速取现。

9. 使用“耀钱包”购买其他基金有什么优惠?

使用 “耀钱包”购买我司其他基金,认购/定投费率低至0.1折,申购费率低至1折。活动截止时间本公司将另行公告。

10. “耀钱包”快速取现和普通取现有什么区别?

普通取现

快速取现

赎回额度

额度不限、次数不限。

单个产品、单个基金账户、单个自然日累计金额为10,000元(含)。

到账时间

T+1个交易日

T+0个交易日

收益计算

以交易日15:00为标准

15:00前取现,用户继续享受当天收益

15:00后取现,还可享受下一交易日收益

以自然日24:00为标准:

按照快速取现规则,用户不享受

当天收益

其他限制T日充值资金,当日即可普通取现。T日充值资金,T+1个交易日才可以快速取现。

11. 基金如何赎回到“耀钱包”?

在赎回基金的时候,赎回收款账户选择耀钱包即可。

T15点前赎回的基金资产将会在下一交易日充值到耀钱包。

12. 股票基金赎回如何实现T+1到账?

1. T15点前将股票基金赎回到耀钱包。

2. 下一交易日赎回资金会进入耀钱包,通过耀钱包快速取现即可实现。

13. “耀钱包”取现的资金会划到哪里?

耀钱包取现的资金将划到基金客户存入耀钱包的银行卡上。

14. “耀钱包”存入需要手续费吗?

耀钱包存入是不需要任何手续费的。

1. 什么是货币基金T+0快速赎回业务?

T+0快速取现是指货币型基金T+0赎回快速取现业务,即投资者提交货币型基金T+0快速赎回,赎回款最快1秒到账。

2. 货币型基金的普通赎回和快速赎回有什么区别?

货币型基金的“普通赎回”,赎回款最快T+1个工作日到账,T日的当日收益计入客户的基金收益。

货币型基金的“快速赎回”,赎回款最快1秒到账,T日的当日收益不计入客户的基金收益。

3. 货币型基金的快速赎回业务随时都可以操作吗?

7*24小时均可提交货币型基金的快速赎回,最快1秒到账。

4. 货币型基金的快速赎回对支付渠道有限制吗?

目前,货币型基金的“快速赎回”业务暂不支持天天盈和支付宝第三方支付渠道。

5. 货币型基金的快速赎回可以撤单吗?

货币型基金T+0快速赎回申请一旦提交,不能进行撤单。

6. 货币型基金的快速赎回适用于全部投资者吗?

目前货币型基金的“快速赎回”业务适用于通过我司网上直销平台或移动客户端提交货币型基金T+0赎回快速取现业务的个人投资者。

7. 快速赎回有金额限制吗?

投资者发起货币型基金T+0赎回快速取现业务申请,单个产品、单个基金账户、单个自然日累计上限提现金额为10,000元(含)。

8. 快速赎回需要支付手续费吗?

货币型基金的T+0赎回快速取现业务不需要支付手续费。

9. 通过代销渠道申购的货币基金,可以办理快速赎回业务吗?

“快速赎回”业务适用于通过我司网上直销平台或移动客户端所购买的货币基金,因此通过代销渠道购买的货币型基金,是不能办理“快速赎回”业务的。

10. 提交快速赎回后,当日的收益如何计算?

提交货币型基金T+0快速赎回业务申请后,已赎回份额在赎回申请当日及以后的收益不计入投资者的基金收益;已赎回份额在货币型基金上一收益结转日(不含该日)至该赎回申请当日的前一自然日产生的历史累计未结转收益归投资者所有。

11. 哪些支付渠道支持货币型基金的快速赎回业务?

通过工商银行卡农业银行卡建设银行卡招商银行卡民生银行卡、银联兴业银行卡、通联支付和快捷支付渠道申购货币基金的个人网上直销客户,均可操作货币基金的快速提现业务。

12. 为什么我快速赎回所有光大货币的份额,到账的金额没有这几天的收益呢?

“快速赎回”我司货币型基金的所有基金份额,赎回多少份额就到账多少金额,未支付收益会在下月15日(如遇节假日顺延到下一个交易日)结转后分配到基金账户内,您可于下一个交易日再提交普通赎回即可。

1. 通过代销机构和基金公司网上直销购买基金有没有费率优惠?

目前客户通过部分代销机构网银等方式购买基金享有费率优惠,具体费率需遵循代销机构规定;通过我司网上直销申购基金的费率为:建行卡(直联)8折,农行卡(直联)7折,招行卡(直联)4折,民生卡(直联)4折,工行卡(直联)8折,天天盈4折,通联支付4折、快捷支付2折;使用 “耀钱包”购买我司其他基金,认购/定投费率低至0.1折,申购费率低至1折(优惠活动截止时间本公司将另行公告)。

2. 网上交易定投费率分别是多少?

目前客户通过我司网上直销定投基金的费率为:农行卡(直联)4折,招行卡(直联)4折,民生卡(直联)4折,工行卡(直联)8折,天天盈4折,通联支付4折、富友快捷支付2折;通过“耀钱包”定投我司旗下其他基金定投费率低至0.1折优惠活动截止时间本公司将另行公告)。

各代销机构定投费率以代销机构规定为准。

3. 基金转换有费率优惠吗?

目前客户通过网上直销提交非货币型基金转换享有申购补差费4折优惠,折后最低0.6%;若原申购补差费率低于0.6%,则按原费率执行。

4. 直联招商银行卡的转换优惠费率是多少?

使用招商银行直联卡的直销客户享受转换费率4折优惠,折后最低0.6%;若原申购补差费率低于0.6%,则按原费率执行。

5. 网上直销货币型基金转换到其它基金,转换优惠费率是多少?

客户通过网上直销将光大货币和光大现金宝转换转出到股票、混合、债券类基金享有申购补差费1折优惠(招行直联卡仍为4折)。

6. 网上直销赎回基金有费率优惠吗?

基金赎回是根据客户持有基金份额的时间来计算的,没有费率优惠,持有时间越长费用越低。

1. 网上交易是否有时间限制?

光大保德信网上交易系统支持7×24小时在线交易, 投资者交易申请的受理截止时间为下午1500,如果投资者于1500后提交交易申请,则该申请会作为下一个交易日的申请处理,遇节假日顺延。

2. 网上交易主要有哪些业务功能呢?

我司网上交易的主要业务包括:认购、申购、赎回、基金转换、撤单、定期定额、定期不定额、定期定额转换等业务,为投资者提供更多的交易选择。

3. 通过网上直销购买基金,申购的最低起点是多少?定投的最低起点是多少?

通过我司网上直销申购、定投基金产品,最低起点为1元(除耀钱包基金外),耀钱包基金最低申购、定投起点为0.01元。
各代销机构申购、定投最低起点以代销机构规定为准。

4. 网上直销基金申购申请撤单后,资金多久可以到账?

如果您的申购款已经扣款成功,您在申购当天15:00之前成功撤单,撤单款将在T+2个交易日从直销账户划往投资者的银行账户。

5. 哪些情况下的交易不能撤单?

(1)在认购期的认购交易不能撤单

(2)已经确认成的交易不能撤单。

(3)货币基金快速赎回不能撤单。

(4)目前耀钱包充值、快速取现、认/申购基金均无法撤单。

6. 撤单时间有限制吗?

投资者于交易时间内成功提交的交易申请可在当天下午15:00前撤单,15:00以后无法提交撤单。

7. 申购基金后扣款状态是“未校验”是什么意思?

投资者发起认/申购申请后,系统会自动跳转至银行网银或支付网关发起扣款,如果银行没有返回扣款结果给我司,扣款状态就会显示“未校验”,您可以直接查询网银是否扣款成功,如果未扣款可重新发起交易申请并扣款,如果已经扣款,我司当日清算时会与银行进行对账,如果对账成功,则申请成功提交,最终确认以我司注册登记中心确认结果为准。

8. 赎回的资金会划到哪里?

客户赎回基金有两种选择: 即赎回至银行卡和赎回至耀钱包。如果选择赎回至银行卡,赎回款将会划至客户的银行卡内;如果选择赎回至耀钱包,则将客户所持有的基金转换为风险较低的货币基金。

9. 网上交易定期定额计划可以设置当前交易日为首次扣款日吗?

不可以。投资者不能将当前工作日及其以前的日期设置为首次扣款日,首次扣款日必须为设置计划的下一交易日及其以后的日期。

10. 定期定额约定扣款日账户资金不足,扣款日后如账户内有足额资金可以补扣吗?

投资者需在约定扣款日前将足额的申购款项存入指定扣款账户。如因客户资金账户余额不足等原因导致系统在扣款日扣款失败,则当期不再扣款,且后期也不再补扣该月款项。

11. 是否可以随时变更或终止定投计划?

针对我司官网、移动端直销平台客户,除定投扣款日外,投资者可通过官网、移动端直销平台变更或终止定投计划。

代销客户请前往代销机构变更或终止定投计划。

12. 网上直销客户原银行卡已挂失或注销,如何修改银行卡号?

我司直销客户办理银行卡变更业务需准备以下照片资料(无须寄送材料至我司)
   

(1)身份证正反面照片;
(2)新办银行卡正反面照片(新、老卡必须为同一银行办理的借记卡);
(3)客户本人手持身份证正面自拍照(要求上半身近照,手持身份证信息及持卡人样貌需清晰可辨);
(4)新办银行卡账户状态单(通过银行网点打印,状态单上需有客户姓名、身份证号、银行卡号、该卡目前状态情况,并加盖银行业务章);
(5)旧卡账户状态单(通过银行网点打印,挂失回单、注销单或冻结状态单,加盖银行业务章;若无,可要求银行提供“旧卡账户状态证明单”,信息内容同“新办银行卡账户状态单”);

(6)手写以下文字:“本人________,证件号码________,因原卡挂失/注销/冻结/遗失/换卡/其他_______(选一项填写),故申请变更卡号,旧卡卡号________,新卡卡号________,新卡开户网点名称________,手机号码______,申请日期_______,本人签名_______。”
请将以上照片资料发送至我司“在线客服”或客服邮箱
epfservice@epf.com.cn,我们将在收齐材料后的5个交易日内为客户完成换卡操作。

在线客服发送方法:

官网:登陆我司官网www.epf.com.cn,点击页面顶部“在线客服”,通过“发送图片”按钮上传图片即可。

APP:下载“光大保德信基金”APP,点击右下方“我的”,选择“在线客服”,通过“相机”按钮上传图片即可。

微信:关注“光大保德信基金”微信公众号(白底蓝字图标),进入公众号后,点击右下方“机智姐”,选择“实时客服”,通过右下方“加号”按钮上传图片即可。

1. 网上开户支持哪些银行卡?

我司网直销平台支持的银行渠道有:设银行、农业银行、招商银行工商银行民生银行、通联支付、天天盈和快捷支付。

2. 直联银行卡如何开户?

持建设银行卡、农业银行卡、招商银行卡、工商银行卡、民生银行卡的投资者只需在银行柜台开通网上银行交易功能就可以在本公司网上直销系统进行基金开户。

3. 汇付天下天天盈如何开户?

开通网上直销第三方支付渠道汇付天下天天盈的投资者须先注册成为汇付天下天天盈账户用户,并在支持汇付天下银行卡业务的银行卡中选择任意一张银行卡进行本公司网上直销业务的开户。

4. 通联支付如何开户?

开通网上直销第三方支付渠道通联支付的投资者,须任意选择一张通联支付所支持的银行卡方能进行本公司网上直销业务的开户。

5. 快捷支付如何开户?

开通网上直销第三方支付渠道快捷支付的投资者,须选择指定银行卡方能进行本公司网上直销业务的开户。

6. 新开户如何网上开户?

投资者需点击网站首页左侧耀e家网上交易平台的“开户”按钮,输入手机号、登录密码等信息即可成功注册,如需进行基金交易需先绑定银行卡,点击“账户管理--我的银行卡”,选择支持的银行卡,根据网页的提示输入银行卡号、姓名、身份证件号码等信息,完成银行信息验证、交易协议签定及个人资料填写等步骤即可完成绑定。绑定成功后,客户即可进行基金申购/定投、理财产品购买、耀钱包充值、账户查询、资料修改等各种业务。

7. 已在代销机构开立了光大保德信基金账户的客户,如何通过网上直销开户?

代销客户开通网上交易,可使用身份证件号码、登录密码登录网上交易系统,登录成功后,点击账户管理-设置交易密码-新增储蓄卡,网页会显示可供增加的银行卡种类,选择需要增加的银行卡后,按提示操作,成功绑定后即可通过网上直销进行交易。

8. 港澳台客户和境外护照可以开户吗?

目前港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往内地通行证(台胞证)可以开立我司基金账户,境外护照无法开立我司基金账户。

9. 网上交易开户当天可以交易吗?

投资者提交开通网上交易账户申请当日,投资者可以使用身份证件号码登录“耀e家”网上交易系统提交基金的交易申请。

10. 登录网站如何进行网上查询?

请点击网站首页“耀e家”网上交易平台,选择个人客户或机构客户,点击“登录”,选择证件类型,输入证件号码、登陆密码以及验证码即可,具体登录方法如下:
1) 2007 年8 月17 日及以后申请开户的客户,首次登录时,“证件类型”选择相应的证件类型,“证件号码”输入开户证件号码,初始密码为开户证件号码的后6 位,开户证件号码中有中文字体的去除中文,不足6 位前面补0,末位含X 的,则第六位密码为大写X ;
2) 2007 年8 月17 日以前开户的客户,首次登录时,“证件类型”选择“基金账号”,“证件号码”输入基金账号,初始密码为基金账号的后8 位进行登录。

11. 网上直销老客户输入交易密码能够登录系统,退出后再输入交易密码为何登录不了?

我司2013年11月14日起进行了系统升级,将网上查询系统和网上交易系统进行了合并,合并后对于直销客户在系统升级后可以使用交易密码登录系统,登录后如果没有修改登录密码,以后则不能使用交易密码登录,需输入登录密码登录网上直销,老客户登录密码为原查询密码,登录后请修改登录密码。

1. 通过APP客户端或者微信公众号申购基金都支持哪些银行卡?

目前微信公众号及APP客户端支持申购的银行渠道有:工商银行、民生银行、招商银行、农业银行(需主动在PC端签约)、通联支付、快捷支付和天天盈第三方支付渠道。
提醒投资者注意以下特殊情况:
建行(直联)、通联支付-建设银行、银联-兴业银行三个渠道暂不支持移动端的申购、定投操作。

2. 代销客户/直销客户如何通过官网直销平台、微信服务号、APP客户端进行交易?

代销客户

官网直销平台:代销客户开通网上交易,可使用身份证件号码、登录密码(登录密码默认为身份证后6位)登录网上交易系统,登录成功后,点击“账户管理-我的银行卡-一键开户-新增储蓄卡”,网页会显示可供增加的银行卡种类,选择需要增加的银行卡后,按提示操作,成功绑定后即可通过网上直销进行交易。

微信服务号: 代销客户点击微信菜单“查资产—开户/登录”,根据提示输入信息进行“绑定”,当您进行交易时,系统会提示您去“账户”中新增银行卡。

APP客户端:代销客户点击“账户-注册/登录”成功登陆后,点击“账户-银行卡-添加银行卡”开立直销账户,便可在APP客户端进行申购、定投等操作。

注:对于您通过代销机构购买的基金份额,还需通过原代销机构进行操作。

直销客户

官网直销平台:登陆我司 “耀e家”网上交易平台,可直接进行基金交易。

微信服务号:登录微信公众号点击“查资产—开户/登录—买基金”,您可以在基金产品列表中选择想要购买的基金。

APP客户端:登录APP客户端后,可直接进行基金交易。

温馨提示:

如果您从未在我司开户,可以通过官网直销平台(www.epf.com.cn)、微信服务号(EPF-4008202888)及App客户端进行开户操作。

3. 官方微信和APP客户端可以提供哪些交易和服务种类?

开立直销账户或绑定直销账户后可以获得以下服务:

交易服务:认购、申购、转换、定投(定期定额)、赎回、撤单、修改分红方式等交易业务;

查询服务:净值查询、资产查询、交易查询、分红查询等(代销客户暂仅支持查询账户资产,无法查询历史交易记录);

开户操作:支持直销/代销客户登录(绑定),代销客户转直销开户(开户绑卡仅支持绑定富友快捷模式);

其中,微信公众号还可以提供以下增值服务:

资讯服务:小保课堂、热卖基金推荐等;

其他服务:客服在线交流、互动活动等。

温馨提示:目前客户可以通过微信客户端点击“查资产-开户/登录-下载APP免费注册”跳转至APP界面进行开户,也可通过我司官网进行开户。开户后通过微信服务号进行账户绑定,即可进行交易操作及账户查询。

4. 网上直销移动端微信公众号的申购、定投起点金额和费率优惠是多少?

目前我司网上直销移动端申购、定投基金产品,最低起点为1元(除耀钱包基金外),耀钱包基金最低申购、定投起点为0.01元。
我司网上直销移动端申购、定投基金的费率详情点击: http://www.epf.com.cn/service/rate.shtml

温馨提示:

目前个人投资者通过本公司网上直销、APP客户端、微信公众号使用“耀钱包”账户认购/定投本公司其他基金,可享受0费率的优惠,申购本公司其他基金可享受1折费率优惠。(优惠活动截止时间本公司将另行公告)

APP客户端、微信公众号基金的交易限制详见问题9。

5. 使用APP客户端、微信公众号会不会产生操作延迟的情况?

延时的情况是可能存在的,因为本身所处的不同地区、国家、不同的手机、网络信号的强弱都有可能产生操作延时;建议您在做交易前,尽量避免在网络信号条件较差的情况下进行,以免产生操作延时而耽误您的交易

6. APP客户端、微信公众号实现了哪些安全措施?

APP客户端、微信公众号不直接和服务器的交易接口打交道,所有交易服务均通过专门设计的网关服务器进行;客户端和服务器网关之间的数据传输采用HTTPS通道进行;无法被第三方侦测到,保证数据安全性;客户端向服务器传送的数据由数据体和数据签名组成,从而抛弃无效的数据,保证了不会发生错误的交易。

7. 如何在APP、微信公众号查询资产?

APP客户端:成功登陆后,点击底部菜单“资产”,即可查询您目前持有的总资产和总份额,以及持有的单个基金详情。

微信公众号:点击“查资产-我的资产”,即可查询您目前持有的总资产和总份额,以及持有的单个基金详情。

8. APP、微信平台上能看到基金最新净值吗?

APP客户端:点击“买基金”-“全部产品”,可以查询到我司旗下所有基金产品的最新净值。

微信公众号:点击“我的账户”-“我的净值”,即可查询您目前持有基金的最新净值,点击“我的账户”-“热卖基金”-“全部产品”,可以查询到我司旗下所有基金产品的最新净值。

9. 直销客户微信服务号、APP客户端基金交易有什么限制?

直销客户可以通过微信服务号、App等移动端操作认购、申购、定投、赎回和基金转换业务,也可进行定投协议的修改和终止。

提醒投资者注意以下特殊情况:

1、农行(直联)客户需要主动在电脑端签约后方可进行移动端的申购、定投操作;
2、建行(直联)、通联支付-建设银行、银联-兴业银行三个渠道暂不支持移动端的申购、定投操作;
3、耀钱包以及货币类基金“快速取现”暂不支持天天盈和支付宝渠道;
4、目前只支持通过“快捷方式”渠道直接在微信服务号、App移动端绑定银行卡,其他已经通过PC端绑定的银行卡可正常在微信端、APP端使用;
5、目前客户可以通过微信客户端点击“查资产-开户/登录-下载APP免费注册”跳转至APP界面进行开户,也可通过我司官网进行开户。开户后通过微信服务号进行账户绑定,即可进行交易操作及账户查询。

10. 通过APP、微信公众号提交的交易申请,可以撤单吗?如何撤单?

交易日的15:00之前提交的交易申请,可以在当日15:00之前提交撤单申请;交易日的15:00之后提交的交易申请,需在下一个交易日的15:00之前提交撤单申请。

APP、微信公众号交易完成后,请点击底部菜单-“资产”-右上角“交易记录”-选择“待确认的交易”-“撤单”,即可取消交易。

温馨提示:

耀钱包普通取现以及其他基金赎回至耀钱包可以撤单,其他涉及到耀钱包的交易(包括耀钱包充值、快速取现、认/申购基金)均无法撤单。

耀钱包撤单:点击菜单栏“耀钱包”-“查询”-“待确认的交易记录”-“取消交易”。

11. 是否可以通过APP、微信平台操作货币基金的T+0快速赎回?对支付渠道有何限制?

直销客户可以通过APP、微信平台提交货币型基金的T+0“快速赎回”业务,赎回款实时到账。

目前,“快速赎回”暂不支持天天盈和支付宝渠道。

12. 我是新客户,已经在APP注册成功了,可以直接做基金交易了吗?

在APP客户端注册成功后,需绑定一张银行卡,方可进行基金交易。

13. APP、微信公众号和网上交易系统的业务规则有什么不同?

APP、微信平台和网上交易系统的业务规则是一致的。其他有关基金交易等规则也和网上交易系统一致。

14. 如何下载光大保德信APP客户端呢?需要收取费用吗?

1. 进入苹果商店(App Store);搜索“光大保德信”关键字查找“光大保德信基金”iPhone客户端下载并安装;通过PC使用iTunes访问苹果应用商店,搜索软件后下载,并同步安装到您的手机上;
2.在安卓手机内的腾讯应用宝或者软件管理内搜索“光大保德信”关键字查找“光大保德信基金”安卓客户端下载并安装;
3.安卓版和IOS版都可以通过扫描下方二维码进行下载并安装。

4.我司APP移动客户端下载不收取任何其他服务费用,您所承担的费用仅为每月向中国移动、中国联通或其他运营商支付访问客户端所产生的网络流量费用。使用WIFI访问手机客户端则不会产生任何费用。

1. 网上申购支持哪些银行卡?

我司网站直销平台申购支持的银行渠道有:建设银行、农业银行、招商银行、工商银行、民生银行、通联支付、天天盈和快捷支付九个支付渠道,今后也将开辟更多支付渠道以满足投资者的理财需求。

2. 网上定投支持什么银行卡?

我司网站直销平台定投支持的银行渠道有:工商银行(直联)、农业银行(直联)、民生银行(直联)、招商银行(直联)、富友快捷支付支持的所有银行、天天盈支持的所有银行、通联支付支持的所有银行。

3. 网上交易开户当天可以增开其他银行卡吗?

网上交易开户当天可以增开其它银行卡。

4. 货币基金快速赎回支持哪些支付渠道?

目前货币基金快速赎回业务支持的渠道是:银联兴业银行、建设银行、工商银行、农业银行、民生银行、招商银行、通联支付和快捷支付。

5. 哪些支付渠道不支持货币基金的快速赎回?

目前汇付天下天天盈和支付宝第三方支付渠道暂不支持货币基金快速赎回业务。

6. 如何删除、新增银行卡?

如果您需删除绑定的银行卡,首先请确认银行卡中已经没有基金份额,且没有申请任何业务及在途资金,然后登陆网上交易系统,点击“账户管理-我的银行卡”来删除此银行卡。如果您需增加银行卡,可通过“新增储蓄卡”功能添加不同银行的借记卡,新增支付银行卡当日不可删除原绑定的银行卡。

1. 登录网上查询需要注册吗?

我司基金客户登录网上查询都不需要注册,选择基金账号或开户证件号码,登录密码输入开户证件号码后6位即可登录。

2. 首次登录你们网站查询基金情况,登录密码是什么?

请点击网站首页“耀e家”网上查询平台,选择个人客户或企业客户,点击“登录”或“网上交易”,选择证件类型输入证件号码登陆密码以及验证码即可,具体登录方法如下:
1) 2007 8 17 日及以后申请开户的客户,首次登录账户查询时,“证件类型”选择相应的证件类型,“证件号码”输入开户证件号码,初始密码为开户证件号码的后6 位,开户证件号码中有中文字体的去除中文,不足6 位前面补0,末位含X 的,则第六位密码为大写X
2) 2007 8 17 日以前开户的客户,首次登录账户查询时,“证件类型”选择“基金账号“证件号码”输入基金账号,初始密码为基金账号的后8 位进行登录。

3. 网上交易开户时,交易密码有设置规则吗?

交易密码必须由6位数字组成,相邻4位不能连续且相邻3位不能相同。

4. 我是直销客户,很久没有登录账户,现在登录老提示我密码错误,该如何处理?

由于2013年年底我司网上交易和网上查询系统进行了合并,合并后直销客户登录需使用登录密码(开户证件号码的最后6位数),登录成功后,如需进行基金交易,再按系统提示输入开户时设置的交易密码。

5. 在你们公司的网站进行基金交易,安全吗?

网上交易是中国证监会允许的交易方式之一,网上交易的数据传输是加密加压的,所以使用我司网站进行基金交易是安全可靠的。不过投资者在使用网上交易时需注意交易密码和账号的保密,并安装防病毒软件,定期对杀毒软件及操作系统进行升级。

6. 我忘记了登录密码怎么办?

1、您可以通过密保问题或绑定的手机号找回登录密码;
2、您可以拨打我司客服热线4008-202-888转人工服务,在确认您所提供的姓名和基金账号等资料的准确性后,我们将会初始化您的查询密码。

7. 我是直销客户,交易密码忘记了,该如何找回?

直销客户忘记交易密码可通过两种方式重置:
1、自助登陆网上交易平台,通过“账户管理-安全中心-交易密码重置”进行操作(目前支持的银行卡有:工商、农业、中行、建行、光大、招商、交通、民生、中信、兴业、广发、邮储、平安、浦发银行);
2、需将身份证、注册银行卡的正反面照片以及手持身份证正反面照片通过邮件发送至我司客服邮箱epfservice@epf.com.cn(或通过微信、在线客服方式传递照片资料),由工作人员进行交易密码初始化。

8. 我的交易密码被锁定了怎么办?

直销客户连续输错五次交易密码基金账户会被锁定,一般两个小时后会自动解锁。自动解锁后,您可以重新进行基金交易。如需要马上解锁的话,请致电直销中心021-80262466/80262481,工作人员会为您办理交易密码解锁。

9. 登录密码与交易密码有什么区别?

登录密码是基金客户用来登录账户的密码;交易密码是直销客户进行基金交易、耀钱包交易等业务中用来确认交易的密码。

登录密码和交易密码是两套不同的密码,请勿混淆使用。

1. 通过APP客户端或者微信公众号申购基金都支持哪些银行卡?

目前微信公众号及APP客户端支持申购的银行渠道有:工商银行、民生银行、招商银行、农业银行(需主动在PC端签约)、通联支付、快捷支付和天天盈第三方支付渠道。
提醒投资者注意以下特殊情况:
建行(直联)、通联支付-建设银行、银联-兴业银行三个渠道暂不支持移动端的申购、定投操作。

2. 代销客户/直销客户如何通过官网直销平台、微信服务号、APP客户端进行交易?

代销客户

官网直销平台:代销客户开通网上交易,可使用身份证件号码、登录密码(登录密码默认为身份证后6位)登录网上交易系统,登录成功后,点击“账户管理-我的银行卡-一键开户-新增储蓄卡”,网页会显示可供增加的银行卡种类,选择需要增加的银行卡后,按提示操作,成功绑定后即可通过网上直销进行交易。

微信服务号: 代销客户点击微信菜单“查资产—开户/登录”,根据提示输入信息进行“绑定”,当您进行交易时,系统会提示您去“账户”中新增银行卡。

APP客户端:代销客户点击“账户-注册/登录”成功登陆后,点击“账户-银行卡-添加银行卡”开立直销账户,便可在APP客户端进行申购、定投等操作。

注:对于您通过代销机构购买的基金份额,还需通过原代销机构进行操作。

直销客户

官网直销平台:登陆我司 “耀e家”网上交易平台,可直接进行基金交易。

微信服务号:登录微信公众号点击“查资产—开户/登录—买基金”,您可以在基金产品列表中选择想要购买的基金。

APP客户端:登录APP客户端后,可直接进行基金交易。

温馨提示:

如果您从未在我司开户,可以通过官网直销平台(www.epf.com.cn)、微信服务号(EPF-4008202888)及App客户端进行开户操作。

3. 官方微信和APP客户端可以提供哪些交易和服务种类?

开立直销账户或绑定直销账户后可以获得以下服务:

交易服务:认购、申购、转换、定投(定期定额)、赎回、撤单、修改分红方式等交易业务;

查询服务:净值查询、资产查询、交易查询、分红查询等(代销客户暂仅支持查询账户资产,无法查询历史交易记录);

开户操作:支持直销/代销客户登录(绑定),代销客户转直销开户(开户绑卡仅支持绑定富友快捷模式);

其中,微信公众号还可以提供以下增值服务:

资讯服务:小保课堂、热卖基金推荐等;

其他服务:客服在线交流、互动活动等。

温馨提示:目前客户可以通过微信客户端点击“查资产-开户/登录-下载APP免费注册”跳转至APP界面进行开户,也可通过我司官网进行开户。开户后通过微信服务号进行账户绑定,即可进行交易操作及账户查询。

4. 网上直销移动端微信公众号的申购、定投起点金额和费率优惠是多少?

目前我司网上直销移动端申购、定投基金产品,最低起点为1元(除耀钱包基金外),耀钱包基金最低申购、定投起点为0.01元。
我司网上直销移动端申购、定投基金的费率详情点击: http://www.epf.com.cn/service/rate.shtml

温馨提示:

目前个人投资者通过本公司网上直销、APP客户端、微信公众号使用“耀钱包”账户认购/定投本公司其他基金,可享受0费率的优惠,申购本公司其他基金可享受1折费率优惠。(优惠活动截止时间本公司将另行公告)

APP客户端、微信公众号基金的交易限制详见问题9。

5. 使用APP客户端、微信公众号会不会产生操作延迟的情况?

延时的情况是可能存在的,因为本身所处的不同地区、国家、不同的手机、网络信号的强弱都有可能产生操作延时;建议您在做交易前,尽量避免在网络信号条件较差的情况下进行,以免产生操作延时而耽误您的交易

6. APP客户端、微信公众号实现了哪些安全措施?

APP客户端、微信公众号不直接和服务器的交易接口打交道,所有交易服务均通过专门设计的网关服务器进行;客户端和服务器网关之间的数据传输采用HTTPS通道进行;无法被第三方侦测到,保证数据安全性;客户端向服务器传送的数据由数据体和数据签名组成,从而抛弃无效的数据,保证了不会发生错误的交易。

7. 如何在APP、微信公众号查询资产?

APP客户端:成功登陆后,点击底部菜单“资产”,即可查询您目前持有的总资产和总份额,以及持有的单个基金详情。

微信公众号:点击“查资产-我的资产”,即可查询您目前持有的总资产和总份额,以及持有的单个基金详情。

8. APP、微信平台上能看到基金最新净值吗?

APP客户端:点击“买基金”-“全部产品”,可以查询到我司旗下所有基金产品的最新净值。

微信公众号:点击“我的账户”-“我的净值”,即可查询您目前持有基金的最新净值,点击“我的账户”-“热卖基金”-“全部产品”,可以查询到我司旗下所有基金产品的最新净值。

9. 直销客户微信服务号、APP客户端基金交易有什么限制?

直销客户可以通过微信服务号、App等移动端操作认购、申购、定投、赎回和基金转换业务,也可进行定投协议的修改和终止。

提醒投资者注意以下特殊情况:

1、农行(直联)客户需要主动在电脑端签约后方可进行移动端的申购、定投操作;
2、建行(直联)、通联支付-建设银行、银联-兴业银行三个渠道暂不支持移动端的申购、定投操作;
3、耀钱包以及货币类基金“快速取现”暂不支持天天盈和支付宝渠道;
4、目前只支持通过“快捷方式”渠道直接在微信服务号、App移动端绑定银行卡,其他已经通过PC端绑定的银行卡可正常在微信端、APP端使用;
5、目前客户可以通过微信客户端点击“查资产-开户/登录-下载APP免费注册”跳转至APP界面进行开户,也可通过我司官网进行开户。开户后通过微信服务号进行账户绑定,即可进行交易操作及账户查询。

10. 通过APP、微信公众号提交的交易申请,可以撤单吗?如何撤单?

交易日的15:00之前提交的交易申请,可以在当日15:00之前提交撤单申请;交易日的15:00之后提交的交易申请,需在下一个交易日的15:00之前提交撤单申请。

APP、微信公众号交易完成后,请点击底部菜单-“资产”-右上角“交易记录”-选择“待确认的交易”-“撤单”,即可取消交易。

温馨提示:

耀钱包普通取现以及其他基金赎回至耀钱包可以撤单,其他涉及到耀钱包的交易(包括耀钱包充值、快速取现、认/申购基金)均无法撤单。

耀钱包撤单:点击菜单栏“首页”-点击“七日年化收益率”进入耀钱包详情页面-“左下角三个点标志”-“撤单”。

11. 是否可以通过APP、微信平台操作货币基金的T+0快速赎回?对支付渠道有何限制?

直销客户可以通过APP、微信平台提交货币型基金的T+0“快速赎回”业务,赎回款实时到账。

目前,“快速赎回”暂不支持天天盈和支付宝渠道。

12. 我是新客户,已经在微信公众号开户成功了,可以直接做基金交易了吗?

在微信公众号开户成功后,可直接进行基金交易。

13. APP、微信公众号和网上交易系统的业务规则有什么不同?

APP、微信平台和网上交易系统的业务规则是一致的。其他有关基金交易等规则也和网上交易系统一致。

14. 为什么要绑定账户?如何绑定?绑定账户后,如何解绑?

直销客户通过微信服务号绑定后,可进行账户信息查询、基金交易等操作;代销客户绑定后,可进行账户资产查询(无法查询历史交易记录)。
如果您已是我司基金客户,请点击微信菜单“查资产-开户/登录”,根据提示输入信息进行“绑定”;如果您还不是我司基金客户,请点击“查资产-开户/登录-下载APP免费注册”,根据提示输入信息办理“开户”。
绑定成功后,可以输入英文小写字母jb,即可解除绑定。

15. 绑定成功,下次进入微信还需要再次绑定吗?

您只需要绑定一次,绑定成功后再次进入微信平台无需再次绑定。

16. 账户绑定的登陆密码是什么?开户时交易密码要如何设置?

请输入您登陆我司“耀e家”网上交易平台的登录密码,如您从未设置过上述密码,初始密码是身份证号的后六位。交易密码请设置6位数字密码,交易密码不能出现三位相同或三位连续的数字。

17. 什么是“小保问答”?支持语音对话吗?

“小保问答”是在线实时沟通工具,支持发送语音消息,我们将为您提供一对一的人工服务。

18. 如何关注公司官网微信?

我司有两个公众号,一是微信服务号(微信号:EPF-4008202888),主要提供基金查询、投资交易、专业资讯、客户服务等功能。

二是微信订阅号(微信号:EPFund),主要提供各类公司、产品资讯等服务。

您可通过以下两种方式添加关注:

(1)     扫描二维码:通过微信手机客户端,点击“+”——“扫一扫”即可关注

(左为服务号、右为订阅号)


2)搜索关注:通过微信手机客户端,点击右上角“+”——“添加朋友”——“查找公众号”—— 在“搜索”栏输入“EPF-4008202888/EPFund”,搜到“光大保德信基金”,点击“关注”即可。

1. 我用火狐浏览器登录网上交易,为什么老提示密码错误?

建议您使用微软 windows XP以上版本操作系统,浏览器采用IE7.0或者更高版本,页面的分辨率最小设置为1024*768。请不要使用IE以外的其它浏览器来进行网上交易。

2. 怎么登录时证件类型栏显示空白呢?

登录我司网上查询\交易平台时,证件类型没有显示,和您的浏览器设置有关。您需使用IE浏览器登录,并在IE菜单栏中选择“工具”--“兼容性视图设置”,在“添加此网站”中,将我司网址epf.com.cn添加进去,刷新后即可显示证件类型。

3. 请问登录网上交易出现“附加码验证错误”该怎么处理呢?

登录网上交易\查询时,在输入附加码时应选用英文输入法并采用半角输入,如输入法正确,需在IE浏览器上点击工具--Internet选项-- 高级选项卡还原默认设置,在隐私选项卡将安全级别设置为低,设置完成后关闭浏览器重新打开网页。

4. 为什么提交申购申请后,在支付时没有输入密码的地方?


    1、未安装密码控件。一般情况下跳转到支付页面时会弹出安装控件的提示。下载并且安装控件后,刷新后重新申购即可。

        2、如果没有弹出安装控件的提示,选择工具--internet选项--隐私,将隐私级别设置为中高级别以下--未勾选启用弹出窗口阻止程序--确定,重启浏览器后再次登录网上交易重新操作。



    

    3、如还是未提示安装控件,或者安装后还是没有显示密码框。如图1,确定选“中-高”以下安全级别。同时点击“自定义级别”,请按图2和图3设置完成后,关闭浏览器重新登录再进行申购。



    



    



    



     



     

5. 网上支付时为什么网页无法跳转到银行页面?


    请使用IE浏览器登录网上交易系统,并关闭杀毒软件(360等)。

        1、选择工具--internet选项--安全--自定义级别,将安全级别设置为:安全级--中,或者中以下--确认。



     

    2、选择工具--internet选项--高级--还原默认设置--确定。



    

    3、选择工具--internet选项--常规--删除--选择“删除所有脱机内容”--确定;



    



    

    4、选择工具--internet选项--隐私,将隐私级别设置为中高级别以下--未勾选启用弹出窗口阻止程序—确定,重启浏览器后再次登录网上交易重新操作。



    

6. 打开你们公司的网页怎么是乱码?

在出现乱码的网页上,点击鼠标右键--编码--简体中文或自动选择。

7. 为什么网上查询没有安全退出的键?

无法显示安全退出是由于您的浏览器分辨率未达到要求,请同时按“Ctrl+-”(减号),即可看见右上角的安全退出键。

8. 点开网上交易无法显示该页面,怎么回事?

登录我司网上交易\查询出现网页不能访问,可能是因为域名无法解析的问题,您可以直接输入IP地址:https://210.13.83.134/etrading/https://222.66.196.213/etrading/ 访问,用IP地址访问时,IE页面会弹出警告对话框或页面信息,点击“继续浏览此网站”即可。

1. 通过企业客户网上交易可以进行哪些基金的交易?

目前只可进行光大货币基金(基金代码360003)和光大现金宝基金(A类基金代码000210;B类基金代码000211)这两只货币型基金的申购、赎回、撤单、交易查询。

2. 首次开立网上交易基金账户的企业客户需要提供哪些材料?

(1)填写完整《开放式基金账户类日常业务申请表(机构)》并加盖公章;(2)填写完整《开放式基金业务网上交易协议书》并加盖预留印鉴及签章;(3)填写完整《基金业务授权委托书》并加盖公章、法人章;(4)填写《风险能力承受评测表(机构)》并加盖公章; (5) 机构授权经办人身份证正反两面复印件并加盖公章;(6) 机构法人身份证正反两面复印件并加盖公章;(7) 机构负责人身份证正反两面复印件并加盖公章;(8) 营业执照复印件并加盖公章;(9)银行提供的开户许可证或开户银行账户申请表。

3. 什么是“小微宝”?

“小微宝”是我司面向机构客户推出的机构版网上交易平台(以下简称“小微宝”)。“小微宝”--基金业首只中微企业现金管理工具。

4. 首次登陆“小微宝”的初始默认密码如何获得?

机构投资者在开立网上交易基金账户后,直销柜台操作人会将初始密码告知机构经办人,机构客户在成功登录“小微宝”后需重新设置登录密码。

5. 机构客户通过“小微宝”赎回货币型基金,赎回资金几天可到账?

通过“小微宝”赎回光大货币型基金,赎回资金最快T+1个工作日到账。

6. 网上交易的机构客户账户被锁,如何重置网上交易登陆密码?

网上交易机构客户连续输错三次交易密码基金账户会被锁定,一般两个小时后会自动解锁。如需办理网上交易密码重置业务,需通过网站打开企业客户--网上交易页面,下载并填写《开放式基金账户密码解锁重置申请表》并加盖公章及预留印鉴章,以及经办人身份证复印件、法人身份证复印件、企业营业执照复印件并加盖公章,将上述资料提交到我司投资理财中心核对信息无误后方可办理。

7. 网上交易机构客户如何修改客户资料?

机构客户需准备:(1) 修改证件资料:a、填写《机构客户资料变更申请表》b、机构投资者变更全称时,需提供上级主管部门的决议或股东大会决议和工商行政管理机关出具的变更证明,内容应注明原公司的债权债务应由新公司承接;机构投资者变更证件号码时,应由工商行政管理机关出具的变更证明,内容应注明原公司的债权债务应由新公司承接c、提供法人营业执照复印件并加盖公章; d、提供经办人身份证复印件并加盖公章E、法人身份证复印件并加盖公章等其他材料;(2) 修改预留银行账户:a、填写《机构客户资料变更申请表》b、提供《开立银行账户申请表》原件及复印件或指定银行出具的账户变更证明文件; c、提供法人营业执照复印件并加盖公章; d、提供经办人身份证复印件并加盖公章E、法人身份证复印件并加盖公章; (3) 修改或增加经办人:a、填写《机构客户资料变更申请表》b、填写《基金业务授权委托书》并加盖公章、法人章c、填写完整《开放式基金网上交易协议》并加盖预留印鉴及签章c、提供法人营业执照复印件并加盖公章; d、提供经办人身份证复印件并加盖公章E、法人身份证复印件并加盖公章;(4) 修改预留印鉴:a、在《账户类日常业务申请表(机构)》的预留印鉴中加盖新旧印鉴; b、提供经办人身份证复印件并加盖公章c、提供法人营业执照复印件并加盖公章; d、法人身份证复印件并加盖公章等其他资料;关于办理资料修改业务,可事先咨询我司投资理财中心021-80262466/80262481。

8. 机构投资者通过“小微宝”申购基金,申购资金需划入哪个直销收款账户?

招商银行直销收款账户:
名称:光大保德信基金管理有限公司          账号:216089292810003
开户行:招商银行上海分行营业部            交换号:096819
大额实时支付系统号:308290003020          电子联行号:82051

1. 什么是基金认购?

认购是指在开放式基金募集期间投资者申请购买基金的行为。

2. 已提交的认购申请能否撤销?

在基金募集期间,投资者可进行多次认购,但已提交的认购申请不能撤单。

3. 认购后基金何时公布净值?

在基金封闭期内每周公布一次净值(公布每周最后一个交易日的净值);封闭期结束后每个交易日公布净值。

4. 认购冻结金额有利息吗?

认购期冻结资金会按原认购金额(不扣除认购费)计算利息,基金成立后会折算成基金份额计入客户基金账户。

例如:11月20日认购的新基金,假设该基金于12月20日成立,客户在此期间冻结资金产生5元的利息,等基金成立后,这5元的利息会折算成5份份额计入客户基金账户。

5. 认购基金持有期是从什么时候开始算起?

认购的基金持有期限从基金成立日开始算。

例如:11月20日认购的新基金,假设该基金于12月20日成立,则从12月20日开始计算持有期。

6. 什么是封闭期,设立封闭期的目的是什么?封闭期期间有没有利息?

新基金成立后,通常一段时间内不开放申购、赎回等交易,这段时间称为“封闭期”。基金设立封闭期的主要目的是为建仓创造一个相对稳定的环境。封闭期内,基金已经开始投资运作,故而净值会有波动,当基金公司公告开放申购赎回时,封闭期结束。封闭期没有利息。

7. 认购后基金封闭期多长?

基金封闭期自基金成立日起最长不超过3个月,如果提前开放申购或赎回,我司会提前通过公司网站或指定媒体公告。

8. 认购费是否有优惠?

目前个人投资者通过本公司网上直销、APP客户端、微信公众号使用“耀钱包”账户认购本公司其他基金,可享受0.1折费率优惠。(优惠活动截止时间本公司将另行公告)

9. 认购份额是如何计算的?

认购份额是由认购金额减去认购费再除以基金面值来进行计算的,其中认购费采用外扣法计算,具体计算公式为:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购份额=净认购金额/1.00

10. 什么时候可以查询认购确认情况?

投资者在T日规定时间内提交的认购申请,通常可在T+2日到原认购网点查询认购申请的受理情况。销售网点受理申请并不表示对该申请是否成功的确认,而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记机构的确认为准。投资者可在基金成立后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额,也可拨打我司统一客服电话4008-202-888转人工服务查询。

1. 什么是基金申购?

申购是指投资者在基金成立之后,即基金存续期间申请购买基金的行为。

2. 申购与认购有什么区别?

基金首次募集期购买基金的行为称为认购;在基金成立后购买基金的行为称为申购;认购期购买的基金一般要经过封闭期才能赎回,申购的基金可以在申购成功后的第二个工作日进行赎回。

3. 基金申购何时能够确认?

如果您在T日(交易申请日)下午3点前提交了申购申请,我司会在T+1日对交易进行确认,T2日您可以到销售网点或拨打我公司客服热线4008-202-888查询确认情况。

4. 申购到的份额何时可以赎回?

如果申购确认成功,则在申购交易申请日的第二个交易日即T+2日就可以使用该份额,例如进行赎回、转换等。

5. 为什么交易的当天不能确认交易是否成功?

投资者在T日(交易申请日)提交了开户、认购、申购和赎回等交易申请后,要经过注册登记人T+1日的确认,所以不能于当天确认交易是否成功。投资者可以在T+2日通过客服电话4008-202-888或登陆我们的网站www.epf.com.cn 网上查询平台查询是否成功,代销机构营业网点也可受理投资者查询。

6. 已提交的申购申请可否撤单?

投资者提交的申购申请可在交易申请日当天15:00之前进行撤单,但目前通过耀钱包申购、认购其他基金无法进行撤单。

7. 什么是前端收费、后端收费?

前端收费指的是您在购买开放式基金时就支付了认购费/申购费的付费模式。后端收费指的是投资者在购买开放式基金时,暂不支付认购费/申购费,而在申请赎回基金份额时收取,一般手续费率将随份额的持有时间而递减。

8. 申购基金持有期是从什么时候开始算起?

投资者申购基金的持有期从T+1日(T指交易申请日)开始计算,赎回当天也算持有期。

9. 申购份额是如何计算的?

申购份额是由申购金额减去申购费再除以申购当日基金单位净值来进行计算的,其中申购费采用外扣法计算。具体计算公式为:
净申购金额=申购金额/1+申购费率〕

申购份额=净申购金额/申购申请日基金单位净值

10. 基金申购按什么净值成交?

基金交易按“未知价”原则确认成交净值,每个交易日会在收市后计算和公布净值,您在交易日下午3点以前提交的交易申请将按照当天收市后公布的净值成交,如果您是在交易日下午3点以后提交的申请将顺延到下一交易日,并按下一交易日的净值确认。你提交申请时看到的净值实际上是上一交易日的净值,当天的净值在您提交交易申请时是未知的。

1. 什么是基金赎回?

赎回是指基金在存续期间投资者通过基金销售机构申请将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为。

2. 赎回金额是如何计算的?

基金赎回到账净金额是按照投资者实际提交确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的赎回费用来进行计算的。具体计算公式如下:

赎回总金额=有效赎回份额×赎回申请日基金单位净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
赎回净金额=赎回总金额-赎回费用

3. 赎回申请何时可以得到确认?

投资者在T日提交的赎回申请在T+1个交易日得到注册登记机构的确认,投资者自T+2个交易日起可以查询到赎回是否成功。

4. 基金赎回的份额有限制吗?

基金办理赎回时,投资者可以进行全部赎回或部分赎回。办理部分赎回时,非货币型基金每笔最低赎回份额和最低保留份额为100份(光大添天盈B最低保留份额500万份);货币型基金最低赎回份额为0.01份(光大耀钱包最低赎回份额为1份),不设最低保留份额(光大现金宝B最低保留份额500万份)

5. 基金赎回的原则有哪些?

投资者赎回基金时,以赎回申请日的基金份额净值为基础计算投资者的赎回金额,赎回遵循“未知价”原则,按照“份额赎回”“先进先出”的方式进行

6. 赎回资金什么时候可以到账?

T日下午3点前提交的赎回申请,T+1个交易日可以通过我司官网或客服热线查询赎回是否成功,如赎回成功,资金一般在T+4到T+7个交易日到账(货币基金T+2到T+4个交易日到账、海外基金T+8到T+11个交易日到账),代销客户的资金到账时间取决于代销机构划款速度。

7. 赎回款一直没有到账,是什么原因?

如果您的赎回交易已经确认成功,超过了T+7(货币基金T+4,海外基金T+11)个交易日资金还未到账,请确认查询的是您当时申购该基金的银行卡(部分招行、建行客户需要查询理财账户),并到相应的代销机构打印资金流水明细查询。您也可拨打我司客服热线4008-202-888转人工客服进行协助。

8. 已提交的赎回申请可否撤单?

投资者提交的赎回申请可在交易申请日当天15:00之前进行撤单,货币型基金快速取现无法撤单。

9. 基金赎回按什么净值成交?

基金赎回采用“份额赎回、未知价法”,即投资者的赎回以份额方式申请,以申请当日的基金份额净值为基准计算,扣除相应的赎回费后,确认实际赎回金额。

10. 多次申购的基金,赎回时是赎回哪部分份额?

赎回按先进先出原则,也就是先购买的份额先赎回。举例说,客户在1月份和2月份前后买入1万和2万两笔份额,然后提交了一笔2万份额的赎回,那么其赎回的份额是1月份买入的1万份和2月份买入的2万份额中的1万份,客户账户里保留的是2月份买入的剩余的1万份额。

1. 什么是基金转换?

基金转换业务是指投资者在持有一家基金管理公司发行的开放式基金后,可自由转换到该公司管理的其他开放式基金。目前任何一家基金管理公司旗下的基金都不可以与其他基金管理公司旗下的基金进行转换。

2. 基金转换的价格以哪天的净值为基准?

基金转换的计算采用“未知价”原则,即基金转换价格以交易申请日转出以及转入基金的基金份额净值为基准进行计算。

3. 基金转换费用如何计算?

基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。其中:
1、赎回费用

赎回费用=有效赎回份额×赎回申请日基金单位净值×赎回费率

2、申购费补差

1)若转出基金申购费率大于等于转入基金申购费率,不收取申购补差费。

2)若转出基金申购费率小于转入基金申购费率,需收取申购补差费。

(3)在转换过程中转出金额对应的转出基金或转入基金申购费用为固定费用时,则该基金计算补差费率时的转出基金的原申购费率或转入基金的原申购费率视为0

具体赎回费率以及各基金申购费率补差请询客服热线4008-202-888转人工。

4. 何时可以确认转换是否成功?

T日(交易日)15:00前提交的基金转换申请,投资者可于T+1个交易日通过我司官网或客服热线查询确认结果。

5. 转换后转出基金原来的持有期可以延续到转入基金吗?

基金在完成转换后转出基金原来的持有期不延续,转入基金的持有期按转入确认日开始重新计算。

6. 已提交的转换申请可否撤单?

投资者提交的转换申请可在交易申请日当天15:00之前进行撤单,但目前通过耀钱包赎回转购其他基金无法撤单。

7. 为什么有些代销机构不能进行转换?

我司已在大部分代销机构开通基金转换业务,如您在某个代销机构不能进行转换业务,则该代销机构尚未开通基金转换,一旦开通,我们会及时在网站及相关媒体发布公告。

8. 转换有最低份额限制吗?

单笔转换份额不得低于100份(光大货币单笔转换份额不得低于1份)。您可将其全部或部分基金份额转换成其它基金,单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。

9. 同一基金的不同类别可以互相转换吗?

同一基金的不同类别不可以互相转换,如光大增利A与光大增利C、光大添益A与光大添益C、光大岁末红利A与光大岁末红利C、光大添天利A与光大添天利B、光大添天盈A与光大添天盈B、光大添盛A与光大添盛B、光大现金宝A与光大现金宝B相互之间不能转换。

10. 货币基金转换转出时,未支付收益如何处理?

货币基金转换转出,根据未支付收益结转方式的不同而不同。光大现金宝基金转出为其他基金时,将自动结转转出基金份额对应的未支付收益,该收益将一并计入转出金额并折算为转入基金的基金份额。光大货币基金只有在全部份额转换转出时会结转未支付收益一并计入转出金额,当发生部分份额转换转出时,光大货币基金的未支付收益不会自动结转,而是继续保留在货币基金中。

1. 什么是定投?

定期定额投资是指投资者通过基金管理人指定的销售机构申请,约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。

2. 定投是一款基金产品吗?

不是的。定期定额投资是一种基金投资方式,而不是一款基金产品。您可以用该方式来投资可供选择的任意一只基金产品,例如,如果您定投我司的光大红利基金,由您来设定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式,销售机构会根据约定,到您指定银行账户内自动完成扣款来为您投资光大红利基金。

3. 定期定额投资方式有什么好处?

定期定额投资基金的优势主要有以下几点:
(1)小钱变大钱,累积财富。投资者不必筹措大笔资金,每月运用生活必要支出外的闲置资金来投资即可,不会造成经济上额外的负担,积少成多,如果每年获得正回报,由于“利滚利”的魔力,使小钱变大钱,以应付未来对大额资金的需求。
(2)平均成本,分散风险。普通投资者很难适时掌握正确的投资时点,常常可能是在市场高点买入,在市场低点卖出。投资者通过定投业务申购基金时,当其净值走高时,买进的份额少;当其净值走低时,买进的份额就多,这样一来,“上涨买少、下跌买多”,从长期看就可以有效摊低成本,投资风险自然降低很多。
(3)适合长期投资。由于定投业务是分批投资,当股市在盘整或是下跌的时候,反而可以越买越便宜,股市回升后的投资报酬率也胜过较高点位买入的单笔投资。因此定投业务非常适合长期投资理财计划。
(4)省心省力,更省时。投资者只需去银行一次办理相关手续,或者不用去银行,直接通过网银办理,办妥手续后每月就能自动完成扣款和基金申购,高效又方便。

4. 基金定投和零存整取有什么区别?

部分对定投不太了解的投资者将定投等同为银行存款中的零存整取,称定投是基金投资里的零存整取,但是比银行存款收益高,这种说法是不科学的。

实际上,非保本基金的投资收益都有可能为负,虽然定投有平摊投资成本、平滑投资风险的作用,但投资收益还是有可能为负值,也就是亏本。定投赢在复利收益和分享经济的增长,并非全无风险。

5. 哪些类型的基金适合定投?

并不是所有类型的基金都适合定投这种长期投资方式。定投最大的优势是通过长期的不同时点的买入,摊薄每个购买时点上的风险,因而定投适合于净值波动较大的基金类型,如指数型、股票型和混合型基金。这些类型的基金净值受股市影响较大,定期定额投资摊薄风险、长期获利的优势才方可体现。如果投资于债券型基金或货币市场基金,获利的机会相对较小。

6. 定投申购的成交净值是哪一天的?

基金定投申购是以每月实际扣款日的基金单位份额净值为成交净值计算申购份额。

7. 定投的扣款只能是一个月扣一次吗?

目前,大多数代销机构的基金定投业务都是以每个月为固定周期进行扣款的。但也有个别代销机构有业务的创新,关于定投期限和扣款细则须以各代销机构业务规则为准。

我司官网直销平台定投业务可以选择按周、双周、月三种不同周期进行扣款,通过耀钱包定投基金仅能按月定投;我司微信、App等移动终端直销平台定投业务可以选择按月、周两种不同周期进行扣款,通过耀钱包定投其他基金仅能按月定投。

8. 定投有时间期限规定吗?

投资者办理定投业务可以事先和代销机构在定投协议中确定基金定投的期限,按协议规定在该期限内以约定的扣款日期和扣款金额进行基金的定投申购。关于定投期限和扣款细则须以各代销机构业务规则为准。

我司网站“耀e家”网上交易平台不设定投期限规定,投资者可根据需要自行设置。

9. 定投申购的基金,可以随时赎回吗?

定投申购的基金,在定投扣款日的第二个交易日即T+2日可以正常赎回。

10. 基金份额已全部赎回为什么又产生新的定投扣款?

基金赎回并不等于定投协议终止,虽然基金份额已全部赎回,但定投协议依然存在,也就会产品新的定投扣款,您需要取消定投协议。

11. 定投协议取消后基金份额还在吗?

终止定投协议不等于基金赎回。取消定投协议后将不会再进行定投扣款,但已经定投申购的基金份额仍保留在基金账户中,您可以根据需要继续持有或选择合适时机赎回、转换。

12. 我做定投满2年了,现在全部赎回为什么还有手续费?

基金定投的赎回费是按每期不同的基金份额持有的年限分别计算得出的。基金定投和普通申购基金相同,它的赎回也是按先进先出的原则。您做了一份2年期的定投,2年期满您全部赎回,虽然你的第一期基金份额满2年不用手续费,但后面的基金份额没有满2年,因此在全部赎回时还是需要根据不同基金份额对应的年限支付一定的手续费,手续费为每期基金份额赎回费之和。

13. (银行账户)余额不足,定投协议会自动终止么?

客户在网上直销发起的定投不会终止。如果定投扣款日您的银行账户余额不足,本次定投扣款会失败(扣款失败后不会补扣),但是您的定投协议不会自动终止。如果您没有修改或者手动终止定投协议,当您的银行账户有资金的时候,系统会继续按照定投协议周期进行自动扣款。
客户在各代销机构发起的定投,以代销机构规定为准。

1. 什么是基金分红?

基金分红是指将基金净收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资者,这部分收益原本就是基金份额单位净值的一部分。

基金分红方式有现金分红和红利再投资两种。选择现金分红就等于实际派发现金红利,而选择红利再投资是指将分得的现金红利自动转为基金份额进行再投资,通过红利再投资获得的基金份额是免申购费的。

2. 选择现金分红和红利再投资有何区别?

现金分红是基金管理人以现金的方式,将基金投资实现的收益分配给投资者;红利再投资是将投资者的收益转换成基金份额分配给投资者并免去一定的再投资费用。比较来说,现金分红使投资者得到现金红利,满足落袋为安的心理;对于基金的长期投资者而言,选择红利再投资则可使所得现金红利无成本的折算为基金份额,进一步享受基金成长所带来的收益。

3. 什么是权益登记日、红利发放日?

权益登记日是指登记基金份额持有人按其所持基金份额按照《基金合同》的规定享受基金分红权利的时点。红利发放日是指分红资金从基金托管账户划出的时点。

4. 权益登记日申购或赎回基金都可以享受分红吗?

不是的,权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益,权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。

5. 基金每年都会分红吗?

基金并非每年都会分红,基金分红需要满足一定的条件。根据规定,基金必须在有已实现收益的前提下才能考虑分红,具体分红原则需遵循基金招募说明书的规定。

6. 基金分红会额外增加我的收益吗?

基金分红不是投资基金的额外收入,并不会增加投资者的实际收益。投资者实际上拿到的基金分红是自己账面上的资产,这也就是分红当天(除息日)基金单位净值下跌的原因。投资者衡量基金业绩的最主要标准是基金净值的增长,而基金分红只不过是基金净值增长的兑现而已。

7. 基金在分红前买还是分红后买更好?

基金分红并不是额外增加实际收益。分红前您申购基金的份额净值较高,但可以享受本次分红权益,分红后您申购基金的份额净值较低,但不享受本次分红权益。基金分红是以基金净值的下降为代价,因此分红本身不会额外增加收益。选择一只基金应该要关注其投资组合以后获得收益的能力,无论在分红前或分红后申购都是可以的。

8. 如何修改分红方式?

若您是通过代销网点购买我司基金,烦请到原代销机构修改您的分红方式。 若您是通过光大保德信网站直销购买我司基金,请登录我司网站“耀e家”网上交易平台修改分红方式。

9. 如果我在很多销售机构都购买了同一只基金,我需要去每个销售机构修改分红方式吗?

是的。同一基金在不同代销机构可以拥有不同的分红方式,如需修改,您需逐一修改。

10. 货币型基金可以修改分红方式吗?

货币型基金只有一种分红方式:红利再投资,无需选择也不能修改分红方式。

11. 为什么我的现金分红款没到账?

如果已经超过了R+7(R指权益登记日)个交易日现金分红款没有到账,请确认查询的是您当时申购该基金的银行卡(部分招行、建行客户需要查询理财账户),并到相应的代销机构打印资金流水明细查询。您也可以拨打我司客服热线4008-202-888转人工客服进行协助。

1. 什么是基金份额的转托管?

销售机构受理投资者将所持有的基金份额从某一销售机构的交易账号指定到另一销售机构的交易账号的申请,即为基金份额的转托管。

2. 基金份额转托管业务如何办理?

我公司目前支持一步式转托管,您要先在转入销售机构增开我司的交易账户,增开成功后再到转出销售机构办理转托管转出业务即可,转托管转出业务办理后不需要再到转入销售机构办理转入。

3. 转托管的基金份额多长时间可用?

T日提交基金转托管转出业务,我司于T+1个交易日为您确认这笔交易是否成功,若确认成功,您T+2个交易日开始可在基金转托管转入的销售机构进行基金操作。

4. 转托管后,基金份额分红方式会不会有所变化?

转托管后,转入基金份额原先设置的分红方式无效,如转入网点原先持有该基金的,转入份额按原网点该基金的分红方式执行;如转入网点原先没有持有该基金的,转入份额按基金默认的分红方式执行。

5. 代销渠道买的基金,现如何办理转托管至直销中心?

客户需先在我司网上直销平台开立帐户成功,之后去代销渠道办理转托管转出业务,我司销售代码为236

6. 网上直销客户可以办理转托管吗?

目前网上直销客户只能办理转托管入业务,不能办理转托管出业务。

7. 定投基金是否能办理转托管?

基金的转托管只限于将个人账户中已有的份额转到其他代销机构,办理转托管后需要在转入代销机构重新签订定投协议。

8. 办理转托管是否收费?

我司不收取转托管费用。部分代销机构办理转托管收取一定费用,具体情况请询问相关代销机构。

9. 新基金封闭期是否可以办转托管?

新基金封闭期对办理转托管没有影响。

10. 为什么我从工商银行转托管到其他代销机构总是失败?

由于我司目前支持一步式转托管,而工商银行是两步式转托管,所以工商银行只能办理转托管转入,不能办理转托管转出业务。

1. 基金账户和交易账户有什么区别?

基金账户是由基金公司为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的账户,每个投资者只能申请开立一个基金账户。投资者可以使用唯一的基金账户通过不同销售商开设多个基金交易账户进行交易买卖,基金账户和基金交易账户的投资者姓名、证件类型和号码必须完全一致。即,基金账户表明您在所有销售商处持有的基金公司开放式基金的情况;交易账户只表明您在某个销售商处持有的基金公司开放式基金的情况。

2. 我如何得知自己的基金账号?

您可以通过以下途径查询到基金账号:

1)登录我司网站“耀e家”网上交易平台,输入身份证号码和登陆密码,在菜单栏“账户管理”-“修改资料”页面就可以查到基金账号。

2)请致电客服热线4008-202-888通过自助语音或人工服务查询基金账号。

3. 如何确认基金账户开立是否成功?

您可在T+2个交易日通过以下方式查询开户确认情况:
1)至开户代销机构网点查询
2)拨打光大保德信基金公司客服热线4008-202-888通过人工坐席查询
3)登录光大保德信基金公司网站www.epf.com.cn “耀e家”网上交易平台查询。

4. 为何我的开户不成功?

开户失败通常有以下几种原因:

1、银行预留手机号错误或没有预留手机号,收不到开户验证码;

2、重复开户且和已开账户的数据不一致。比如身份证号相同但是户名不同:在建行开户时姓名是“张连成”,但在交行办理基金账户登记时账户名为“张连城”,就会导致开户失败;

3、开户填写的信息与开户时绑定的银行卡在银行预留的信息不一致。比如银行卡的户名中误填了符号或汉语拼音等特殊字符。

5. 我以前买过你们的基金,再次购买是否还需要开基金账户?

不需要,如果客户购买的是同一基金公司的基金,再次购买就不需要新开立基金账户了。

6. 什么是账户登记业务?

投资者在开立基金账户后,如需要在开立基金账户的销售机构以外的其他销售机构办理基金业务,需首先登记基金账号,办理账户登记业务。即账户登记是投资者已在一家销售机构开立了基金账户,而又想要在另一家销售机构办理基金业务时所必须经过的手续。

7. 开户当天可以购买基金吗?

开户当天可以提交基金认/申购申请。但如果开户失败,则开户时提交的认/申购申请也会被确认失败。因此建议您最好提前2个交易日办理基金账户开户。

8. 什么是取消账户登记?

取消基金账户登记指投资者已在多家代销机构登记了基金账户,而需要在某个代销机构取消账户登记的业务。取消某个代销机构账户登记后不会影响投资者在其他代销机构的账户和份额。

9. 基金账户如何注销?

投资者可办理基金账户的注销,但必须满足该基金账户内无任何基金份额及该账户未被冻结或不存在在途权益等任何形式的限制条件。

在代销渠道开户的投资者办理注销基金账户必须提供销售网点要求的相关资料;

在我司网站开户的投资者办理注销基金账户需发送以下资料至我司客服邮箱:1)身份证正反面照片;2手持身份证正面照片(信息、样貌需清晰可辨);3)银行卡正反面照片(如银行卡已注销无需提供)3)帐户类日常业务申请表(个人)。

10. 我在A银行买的基金,现已全部赎回需要销户,为什么无法注销?

您可能在B银行也买过基金,同一证件号码使用的都是一个基金账号,所以在账户中有份额的情况下,不可以注销整个基金账户。如果您在A银行的交易账户中已无基金份额,那么可以通过A银行办理“取消账户登记”,即取消A银行的交易账户,而非注销整个基金账户。

1. 什么是非交易过户?

非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

2. 非交易过户包括哪些内容?

我司注册登记中心只受理继承、捐赠、强制执行及基金注册登记机构认可的其它情况下的非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的持有本基金份额的投资者的条件。

3. 销售机构受理非交易过户申请吗?

销售机构不予受理,非交易过户全部由我司注册登记中心集中办理。

4. 投资者办理非交易过户申请需要准备哪些材料?

非交易过户的转入方在办理非交易过户之前,没有开立本公司基金账户的,要先办理开户业务。因客户情况不同,办理非交易过户申请所需要的材料也不同,具体需遵循本公司注册登记中心的规定。

5. 因继承需要办理基金的非交易过户,需要提交哪些材料?

基金份额继承人向我司注册登记中心申请办理非交易过户业务一般情况下须提供以下材料:
1)经过公证的遗产继承书(公证局出具)或法院相关判决书或调解书(复印件);
2)被继承人死亡证明或法院宣告死亡裁定书(复印件);
3)基金份额继承人身份证复印件(基金份额继承人已经成功开立我公司基金帐户);
4)若是代办,需要提供委托书及代办人的身份证;
5)非交易过户申请表;
6)其它相关文件-若客户提供的是法院出具的判决书或者调解书,客户需另外提供查验法院判决书或调解书个人授权委托书;若客户提供的是公证局出具的材料则不需提供授权委托书;

6. 办理非交易过户的相关资料必须邮寄吗?可否发送电子邮件?

由于我司需要保留相关材料原件,故需通过邮件寄送方式,而不能发送电子邮件。为防止信件在寄送过程中丢失,请以挂号信方式寄送或快递到我司。

我司寄送地址:上海市黄浦区中山东二路558号1幢(北区3号楼)6楼
收件人:光大保德信基金公司注册登记中心
邮编:200010

7. 如果已经将非交易过户的相关材料寄送给你们,还需继承人再提交操作申请吗?

我们收到您的非交易过户相关资料审核无误后,注册登记中心按照非交易过户流程进行处理,会将被继承人的基金份额转移到继承人名下,无需继承人再进行任何操作。

8. 我能不能把自己的基金份额转到别人的名下?

这种业务称为非交易过户,它仅限于继承、捐赠(慈善机构)和司法强制执行的情况下可以办理。基金的非交易过户只能按规定的手续办理,由我司的注册登记中心处理。私下的转让是无效的。

9. 我是通过银行购买的基金,能否通过银行网点提交“账户资料修改”的申请,将姓名和身份证号变更成其他人?

这种操作是不允许的。如果您通过银行提交了修改姓名和身份证号的变更申请,我司系统会确认失败。基金份额的转让只能根据非交易过户的规定操作。

1. 公司400客服电话是免费的吗?

我司全国统一客服热线:4008-202-888(免长途话费)

固定电话、手机均可拨打,只需支付市话费即可。

2. 光大保德信基金的客服电话是多少?

我司全国统一客服热线:4008-202-888(免长途话费)

自动语音系统提供7×24小时交易情况、基金账户余额、基金产品等信息查询。  

人工服务时间:工作日8:30-17:30,您可以通过客服热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务。

3. 通过客服电话的自助语音能够查询到哪些信息?

1)基金账号查询
2)账户信息查询
3)基金净值查询
4)基金代码查询
5)基金信息查询
6)理财产品开放日查询

4. 通过自助语音如何查询到我的基金账号?

请根据自助语音选择“基金账号查询”,按提示输入身份证号,用“#”结束,字符“X”用“*”代替,即可查询到您自己的基金账号。

5. 通过自助语音如何查询到自己的持仓情况?

请根据自助语音选择“账户查询”,按提示输入身份证号或基金账号,字符“X”用“*”代替,初始查询密码的输入方法如下:
1) 2007 年8 月17 日及以后申请开户的客户,初始查询密码为开户证件号码的后6 位,末位含X 的,则用“*”代替 ;
2) 2007 年8 月17 日以前开户的客户,初始查询密码为基金账号的后8 位。

6. 通过自助语音可以修改查询密码吗?

自助语音提供了修改查询密码的功能,请根据语音选择“修改查询密码”,按照提示设置新的查询密码(6位数字)。

7. 我购买的是专户产品,可以通过自助语音查询到自己的账户情况吗?

自助语音专门为专户客户提供查询功能,专户客户可以根据自助语音选择“专户理财”,根据提示查询到自己的账户情况。

8. 可以通过自助语音查询到我的分红情况吗?

根据自助语音选择“账户查询”——“分红查询“,即可查询到您所有的分红信息。

9. 通过自助语音如何查询到理财产品的开放期?

根据自助语音提示,选择“公募基金”——“理财基金开放日查询”,可以查询到我司旗下所有理财产品的开放日。

10. 我打客服电话,但人工服务已经下班了,怎么办?

您在选择人工服务时会提示您工作时间,并可进行“语音留言”,我们会在收到您的语音留言后的下个工作日及时回复您。

1. 你们公司提供网上在线咨询服务吗?

我司已开通网站在线咨询服务,点击公司网站上方的在线客服图标即可提问。

2. 在线咨询的人工服务时间是什么?

交易日上午8:30到下午17:30,由客服坐席全程接待,和您进行一对一的交流。

3. 如果在非人工时间,我想要通过在线客服咨询业务,怎么办?

非人工服务时间您可以将问题及联系方式通过“在线客服”进行留言,我们将在下个工作日尽快回复您。

4. 通过在线客服可以查询到我的账户信息吗?

由于要通过您的证件号码等信息才能查询到您的账户情况,考虑到您的信息在网络传输过程中的安全性,不建议您通过在线客服查询,但可以提供电话号码,我们和您电话直接沟通。

5. 我还想要找之前联系过的在线坐席,怎么办?

每位在线坐席和您交流时都会显示客服号,您可以告知一下之前联系的客服号,我们可以给您转到您想要的在线坐席。

6. 我想要将文件通过在线客服传给你们,如何操作?

请点击网站上端的“在线客服”图标打开对话页面,在对话框中点击“传送文件”按钮,出现文件传送框,点击“浏览”,选中您要传送的文件,点击“传送”即可。

7. 我想要将提示操作出错的屏幕通过在线客服发送给你们,如何操作?

您可以使用“在线客服”的截屏功能。请点击网站上端的“在线客服”图标打开对话页面,在对话框中点击“捕捉屏幕”按钮--将截屏鼠标移到需要截屏的地方--按下鼠标左键不放选择截图范围--松开左键--点击“完成”按钮--检查图片无误后点击“发送”即可。

1. 短信服务都有哪些内容?

我司目前对投资者提供的手机短信服务如下:

服务项目

服务频率

日净值短信

每个交易日

周净值短信

每周

交易确认短信

交易确认日

月度账户余额

每月

产品最新讯息

不定期

2. 如何定制或取消短信发送服务?

如果您是基金客户可通过以下方式操作:
1) 登录“耀e家”网上交易平台,登录成功后,点击“账户管理”-“信息订阅”,自助定制或取消。
2)拨打我司客服热线4008-202-888转人工服务,由客服坐席根据您的需求操作。

3)将您的要求发送邮件至客服邮箱epfservice@epf.com.cn由客服人员为您定制或取消。

3. 什么是周净值短信?

在您定制周净值短信后,我们将会在每周末,将您定制的基金净值及周涨跌幅发送到您的手机上。

4. 日/周净值短信需要主动定制吗?

投资者如果想要知道所持基金或其他基金的净值表现,需要主动定制日/周净值的短信发送业务。

5. 什么是交易确认短信?

投资人提交了开户、申购、赎回、定投、基金转换、修改分红方式等交易申请后,我司将于T+1个交易日进行交易确认,并给留有手机号码的投资者发送交易确认短信。

6. 交易确认短信需要主动定制吗?

无需主动定制,我司会给留有手机的投资者主动发送交易确认短信。

7. 什么是月度账户余额短信?

在您订阅月度余额短信后,我们将会在每月初向您的手机上发送截止上月末您的账户份额余额和估值情况短信。

8. 定制短信服务会收费吗?

我们为您提供的短信服务是不收取任何费用的。

9. 如何添加或修改账户中的手机号码和电子邮件地址?

1) 登录“耀e家”网上交易平台,登录成功后,点击“账户管理”——“修改资料”,自助添加或修改;
2)发送电子邮件到客服邮箱
epfservice@epf.com.cn ,提供您的姓名、开户证件号码/基金账号、持有基金名称,以及准确的手机号码和电子邮件地址,由客服人员为您添加或修改;
3)拨打客服电话4008-202-888转人工服务,由客服坐席为您添加或修改。

1. 通过何种途径进行投诉建议?

1)客服电话:拨打客服电话4008-202-888转接人工服务,由客服坐席记录您的投诉或建议;
2)网上交易:登录网上交易平台,在“服务与活动”——“投诉与建议”提交投诉或建议;
3)在线客服:您可通过点击我司网站上方的“在线客服”按钮,进入人工服务提交投诉或建议;
4)电子邮件:发送电子邮件至
epfservice@epf.com.cn  ;
5)邮寄书信:邮寄信函至“上海市黄浦区中山东二路558号1幢(北区3号楼)8楼客服部(200010)”。

2. 如果我在银行办理业务时遇到问题,可以直接找你们投诉吗?

如果是对代销机构的服务进行投诉,投资者可以通过代销机构的服务电话办理;也可以联系我们,我们将尽快核实情况,和代销机构及时沟通并答复您。

3. 我提出的投诉建议由谁来回复?

投资者提出的投诉建议均由我司客服部门负责接待和受理,并跟踪处理过程与结果回复。

4. 提出的投诉建议多久能回复我?

我们收到您的投诉建议后,将在一个工作日内处理。如遇投诉涉及多部门协调或其他原因一个工作日内无法回复的,则会及时告知您投诉处理进程,并和您约定答复时间,并在投诉处理过程中随时与您保持沟通,及时告知您当前投诉处理进展情况。

5. 对于投诉建议的内容有规定吗?

如果对我司基金产品的业绩、销售服务、技术支持、网站、代销渠道、服务及时性、服务质量等方面有不满意的地方,或者由于其他因素造成的不满意,而通过其他渠道无法解决或没有及时解决,均可提出投诉建议,我们将尽快核实情况,及时答复,不断提高服务质量。

6. 对于投诉建议,你们是如何处理的?

我司一向注重投资者需求和意见客户服务部门作为统一受理窗口,制定了《客户投诉处理流程》,并通过“首问负责制”和“专人专岗制”确保各项规定严格执行、落实到位。始终抱着与投资者平等、诚恳、相互尊重、互利共赢的态度。不论是公司管理层还是一线员工,都努力争取投资者的理解、信任与认同,不断完善公司建设。

7. 如果对网上交易平台的交互界面有好的建议,能否直接通过此平台提出?

投资者成功登陆网上交易平台后,在“服务与活动”——“投诉与建议”,可以提交投诉或建议并留下您的正确联系方式,我们将及时和您联系。期待您的宝贵意见和建议。

8. 我在网站给你们留言投诉,为什么没有人回复我?

您留言时需要提供准确的联系方式,如果联系方式不正确,我们无法联系到您,就没有办法回复您。您可以提供正确的联系方式,再次留言。

9. 为什么给你们邮寄的信件投诉没有得到及时回复?

对于投资者的投诉和建议,我司有严格的处理制度,不论是以何种形式提出的投诉建议,只要收到投资者的投诉,都会及时回复。出现这种问题有以下几种可能:
1)信件在途:如果是平信方式寄送,需大约一周左右时间到达;
2)寄送的地址错误,无法送达;
我司的正确寄送地址:上海市黄浦区中山东二路558号1幢(北区3号楼)8楼
收件人:光大保德信基金公司客服部
邮编:200002
3)信件丢失:由于平信方式寄送,容易丢失并且无法追踪,建议以挂号信方式寄送。
由于邮寄信件很可能因为上述原因导致我们无法正常收到,以致无法及时回复您,欢迎拨打客服热线4008-202-888转人工服务,直接向客服坐席提出您的投诉或建议,我们将及时回复您。

1. 对账单服务有哪些形式?

以下是我司为客户提供的对账单服务,您可选择任一方式作为您的对账单服务形式,以下账单服务均需主动定制
1)月度电子邮件对账单
2)月度手机短信对账单

2. 什么是月度电子邮件对账单?

月度电子邮件对账单:每月结束后10个工作日内,本公司将以电子邮件方式,向当月进行基金交易或当月最后一个交易日仍持有基金份额,并成功定制电子对账单的投资者发送月度电子对账单。内容包括:截至月度末的基金份额持有概况及当月交易明细。

3. 如何定制月度电子邮件对账单?

您可以通过以下三种方式进行订制:
1)电话订制:拨打客服热线4008-202-888转人工坐席为您定制;
2)邮件订制:发送邮件至客服邮箱 epfservice@epf.com.cn
3)自助订制:登录“耀e家”网上交易平台,点击“服务与活动”-“信息订阅”-“对账单订阅”,选择“月度电子对账单(邮件”。

4. 什么是月度手机短信对账单?

月度短信对账单:每月度结束后10个工作日内,本公司将以短信方式,向当月最后一个交易日仍持有基金份额,并成功定制短信对账单的投资者发送月度短信对账单。内容包括:截至月度末的基金份额持有概况及参考市值。

5. 如何定制月度手机短信对账单?

您可以通过以下三种方式进行订制:
1)电话订制:拨打客服热线4008-202-888转人工坐席为您定制;
2)邮件订制:发送邮件至客服邮箱 epfservice@epf.com.cn
3)自助订制:登录“耀e家”网上交易平台,点击“账户管理”-“信息订阅”-“对账单订阅”,选择“月度账户余额(短信)”。

6. 纸质对账单是如何寄送的?

纸质对账单:每年一、二、三季度结束后15个工作日内,本公司将以纸质对账单方式,向季度内有基金交易,并成功定制纸质对账单的投资者邮寄季度纸质对账单;每年度结束后20个工作日内,本公司将以纸质对账单方式,向第四季度有基金交易或者年度最后一个交易日仍持有基金份额,并成功定制纸质对账单的投资者寄送年度纸质对账单。内容包括:截至季度末或年度末的基金份额持有概况及当期交易明细。

7. 我定制了纸质对账单,为什么一直没有收到?

若您一直没有收到纸质对账单,可能由于以下原因:
1) 属于该期账单寄送对象,并纸质对账单已寄出,但正处于在途状态,请在账单发出后的合理时间内注意查收。
2)定制纸质账单的基金份额持有人,在当期季度内无交易发生,不属于该期账单寄送对象。
3)基金账户中的通讯地址和邮政编码填写不详细或不准确;或者没有及时更新。
如果您仍未能按期收到对账单,请拨打我司客服热线4008-202-888转人工服务,我们将为您补寄纸质账单。

8. 如何更改纸质对账单寄送地址?

请致电我司客服热线4008-202-888转人工服务,告知我司客服坐席您的新寄送地址,或登录我司网站www.epf.com.cn“耀e 家”网上交易平台,在“账户管理”“信息修改”进行修改操作。

9. 如何取消纸质对账单?

您可以通过以下两种方式取消纸质对账单:
1)拨打客服热线4008-202-888转人工坐席为您取消纸质账单;
2)发送邮件至客服邮箱 epfservice@epf.com.cn 注明“取消纸质账单”

10. 除了对账单我还可以通过什么方式了解我的账户信息?

除对帐单外,您还可以通过以下方式查询您的帐户信息。
1)网站查询:您可以登录我司网站
www.epf.com.cn“耀e家”网上交易平台,查询您的基金资产及交易情况。
2)电话查询:您可以拨打客服热线4008-202-888(免长途话费),根据语音菜单提示,通过电话语音进行自助查询;或转人工服务,由客服坐席为您查询账户信息。
3)代销机构查询: 您也可以前往购买基金的代销机构柜台网点或网上银行查询账户信息。

1. 电子邮件服务都有哪些内容?

我司目前对投资者提供的电子邮件服务如下:

服务项目

服务频率

日净值邮件

每个交易日

周净值邮件

每周

交易确认邮件

交易确认日

电子对账单

每月

基金刊物

每周

产品最新讯息

不定期

公司最新动态

不定期

2. 如何定制或取消电子邮件服务?

如果您是我司基金客户可通过以下方式操作:
1) 登录我司网站www.epf.com.cn“耀e家”网上交易平台,登录成功后,点击“账户管理”-“信息订阅”,根据需要操作。
2)拨打我司客服热线4008-202-888转人工服务,由客服坐席根据您的需求操作。

3)将您的要求发送邮件至客服邮箱epfservice@epf.com.cn

3. 日/周净值邮件需要主动定制吗?

投资者如果想要知道所持基金或其他基金的净值表现,需要主动进行定制日净值或周净值。

4. 日/周净值邮件如何发送?

定制日净值邮件服务的,我们将会在每个交易日当天晚上将您定制的基金净值及日涨跌幅邮件发送到您的邮箱;定制周净值邮件服务的,每周末我司会将您定制的基金净值及周涨跌幅发送到您的邮箱。

5. 什么是交易确认邮件?

投资人提交了开户、申购、赎回、定投、基金转换、修改分红方式等交易申请后,我司将于T+1个工作日进行交易确认,并给留有电子邮箱的投资者发送交易确认邮件。

6. 交易确认邮件需要主动定制吗?

无需主动定制,我司会给留有电子邮箱的投资者主动发送交易确认邮件。

7. 电子对账单需要主动定制吗?发送频次是什么?

电子对账单需要投资者主动定制。

发送频次:每月发送。

8. 订制电子对账单有什么好处?

电子对账单有以下几大优势:
1)高效便捷:订制后,每月获得电子对账单,及时了解账户情况。
2)订制方便:通过拨打客服电话、发送电子邮件、登录网上交易系统均可轻松订制。
3)促进环保:订制电子对账单,减少纸张使用,更有利于保护森林资源。
4)安全私密:电子对账单发送至您指定的个人电子邮箱,避免了纸质对账单遗失或被拆看的风险。
5)方便保存:可以将电子对账单保存在个人电脑中,也可在网站查看历史对账单,无纸化存放,更加节省空间。

9. 基金刊物都包括哪些内容?

基金刊物包括《市场一周看》和《环球透视》。《市场一周看》及时分析国内股票市场和债券市场的整体走势,《环球透视》是从全球角度分析经济变化,这两类刊物都有我司的精辟解析,供投资者参考。

10. 基金刊物需要定制吗?发送频次是什么?

无需定制,为使投资者及时了解到市场动态,我司会给有邮箱的投资者发送基金刊物。

发送频次:每周一次,保证资讯的新鲜度。