定期不定额案例

定期定额投资摊平投资风险的效果是有目共睹的,但问题是,当市场非正常超跌时,明知道是补仓的好时机却不能补仓;当市场非正常超涨时,明知风险加大却持续投入,这样的做法真的是对的吗?如果能根据市场情况调整当期投入金额,是否能获得更好的投资效果?

以光大动态优选为例,其基金成立后打开申购赎回之日为2009-11-30,以2009-12-1作为首个定投日,每月1日进行定投扣款。
定期不定额的投资条件为:标的指数——上证指数,基准均线——60日均线,偏离阀值——5%。若定投前一工作日上证指数收盘低于60日均线5%则加大投资至上限3000元,若高于均线5%则减少投资至下限200元,±5%之间则按正常金额1000元进行投资。

定期不定额 定期定额
每期定投金额 分为200、1000、3000三档 1000
定投期数 54 54
总投资额 73,200 54,000
总回报额 89,681 64,352
总回报率 22.51% ① 19.17% ②
注:① ②仅为光大动态优选过往业绩,不作为未来收益保证
投资期限为2009-12-1至2014-6-3(2014-6-1为双休日,顺延至6-3,当期不定投
仅计算收益)