一、证券投资基金法规定的基金份额持有人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：

1. 分享基金财产收益；
2. 参与分配清算后的剩余基金财产；
3. 依法申请赎回其持有的基金份额；
4. 按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5. 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
6. 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7. 监督基金管理人的投资运作；
8. 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
9. 法律法规和基金合同规定的其他权利。
10. 每份基金份额具有同等的合法权益。

二、光大保德信基金管理有限公司提供的服务内容和收费方式

光大保德信客户服务中心为投资者免费提供的服务项目包括：

1.信息查询服务

客户可以通过客服热线和互联网等方式享受光大保德信的信息查询服务，及时了解每日基金价格及表现、基金市场资讯信息，查悉账户详情及交易记录。

2.信息咨询服务

光大保德信客户服务中心的客服热线（4008202888，021-53524620）将为客户提供专业咨询。

3.投诉处理服务

光大保德信客户服务中心提供人工投诉、语音留言投诉、信件和电子邮件投诉等多种投诉渠道。客户投诉分级管理、限期处理。客户服务中心负责跟踪投诉处理的全过程，并将处理结果答复客户。

4.资料寄送服务

光大保德信客户服务中心每个季度向有交易和有份额的客户寄送季度对账单，并且以非定期的方式向客户寄送公司及基金产品的有关资料，包括研究成果、投资理财咨询和公司宣传推广资料等。

5.信息定制

客户可以通过网站和客服热线定制有关信息，光大保德信客户服务中心将通过E-mail、短信等各种方式向您发送信息。

6.短信服务

目前开通的短信功能包括每笔交易确认、产品净值、公司动态等。客户可以通过客服热线、网站、邮件及传真订阅以上服务。客服中心也会选择部分功能主动向客户发送。

7.各类讲座、推介会、研讨会等

光大保德信将不定期地举办各类讲座、推介会、座谈会和研讨会，邀请投资者与基金公司理财专家进行沟通，与投资者分享基金投资理念，剖析国内外经济发展形势、金融政策及投资机会，进行投资者教育工作，帮助投资人树立健康的投资理念和投资方法。
此外，光大保德信已经开通网上交易，客户可以通过网上交易系统进行基金开户、认购、申购、赎回、基金转换等业务。客户也可以随时上网或通过客服电话查悉账户详情及交易记录。

光大保德信基金管理有限公司旗下各基金的申购与赎回费率情况详见各基金的招募说明书。

三、投资人办理基金业务流程

投资人在代销机构办理基金业务，详情请咨询相关代销机构网点。

投资人在光大保德信直销办理基金业务的流程如下：

个人投资人的开户与申购程序

1.注意事项
(1)个人投资人申购金额在人民币1000元（含1000元）以上，可选择到本公司投资理财中心申购。

(2)投资人可以使用存折转账、信汇、电汇或支票等主动付款方式进行申购缴款。

(3)在投资理财中心开立基金及交易账户的基金投资人应指定一个银行账户作为其资金交收账户，以便进行赎回、分红及无效申购的资金退款等资金结算。资金交收账户的账户名称必须与基金投资人的名称一致。

(4)营业时间：每个交易日9:30～15:00

(5)请有意在投资理财中心申购基金的个人投资人尽早向投资理财中心索取开户和申购申请表及相关资料，投资人也可从本公司的网站(www.epf.com.cn)上下载有关表格，但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。

(6)投资理财中心与代销网点的申请表不同，投资人请勿混用。

(7)已持有光大保德信基金管理有限公司基金账户的投资人无需再次开户。

2.开户及申购程序

(1)开户
A．投资人可到投资理财中心办理开户手续。开户资料的填写必须真实、准确，否则由此引起的客户资料寄送等错误的责任，由投资人自己承担。
B．选择在投资理财中心申购的投资人应同时申请开立基金账户和交易账户。交易账户卡由投资理财中心当时交给投资人，以便其进行申购。
C．填写《账户类日常交易申请表》，同时提交下列材料：
有效身份证件（指中华人民共和国居民身份证、军官证、警官证、士兵证）原件及复印件；
用于资金资金交收的银行卡或者银行存折原件及复印件；
若有印鉴章请预留；
如有代理人，则：a．提供代理人身份证件原件及复印件；b．投资人本人必须携带身份证件和代理人一起亲自到投资理财中心，填制“交易授权委托书”，办理代理手续；或投资人本人和代理人到公证处办理公证书，然后代理人持其身份证件和公证书原件及复印件办理代理手续。
D．开户申请得到受理的投资人，可在自申请日（T日）起第二个工作日到投资理财中心查询基金账户开户确认结果，如确认成功可查询基金账号。

(2)缴款
投资人申请申购本基金，应首先将足额申购资金以银行认可的付款方式，划入本公司投资理财中心在银行开立的直销资金专户。 户名：光大保德信基金管理有限公司
开户银行：招商银行上海分行营业部
银行账号：096819-60892928003
A.投资人在办理汇款时必须注意以下事项：
投资人应在“汇款人”栏中填写其在光大保德信投资理财中心开立基金账户时登记的姓名。
投资人应在“汇款备注栏”或“用途栏”中准确填写其在光大保德信投资理财中心的交易账号，因未填写或填写错误导致的申购失败或资金划转错误由投资人承担。
投资人若未按上述办法划付申购款项，造成申购无效的，本公司及直销专户的开户银行不承担任何责任。
B.如果个人投资人当日没有把足额资金划到账，则以资金到账之日作为受理申请日，投资人须对其申请表中的申请日期进行修改（即有效申请日）。
C.至募集期结束，以下情况将被视为无效申购，款项将退往投资人指定的资金结算账户：
投资人划来资金，但未办理开户手续或开户不成功；
投资人划来资金，但未办理申购申请或申购申请未被确认；
投资人划来的申购资金少于其申请的申购金额；
其它导致申购无效的情况。

(3)申购
汇款已经到账并完成开户的投资人，可以办理申购申请并应当提交以下材料：
已填好并签章的《交易类日常业务申请表》；
投资人或代理人身份证明原件；
加盖银行受理章的汇款或存款凭证；
投资人只能在其资金划到投资理财中心资金专户后，才能进行申购。

(4)申购确认结果查询
申购申请得到受理的投资人，可在自申请日（T日）起第二个工作日到投资理财中心或致电本公司客户服务热线或登陆本公司网站查询申购确认与否，待基金成立后投资人可查询到基金申购份额。

3.网上交易平台

个人投资者可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户和申购业务，但申购金额会受相关银行卡单笔申购金额和日交易金额限制，投资者通过网上交易平台申购本基金，最低申购金额为1000元。
（1）目前本公司基金网上直销业务已开通的银行卡如下：
中国建设银行龙卡借记卡（以下简称“建行卡”）；
兴业银行借记卡（以下简称“兴业卡”）。
（2）开户及申购程序：

持有上述借记卡的个人投资者可以直接通过本公司网站办理开户手续及进行本基金的申购。具体交易细则请参阅本公司网站公告。

机构投资人的开户与申购程序

1.注意事项
(1)投资人可以使用信汇、电汇或支票等主动付款方式进行申购缴款。机构投资人申购金额在人民币1000元（申购1000元）以上，可选择到本公司投资理财中心申购。
(2)在投资理财中心开立基金及交易账户的基金投资人应指定一个银行账户作为其资金交收账户，以便进行赎回、分红及无效申购的资金退款等资金结算。资金交收账户的账户名称必须与基金投资人的名称一致。
(3)营业时间：每个交易日9:30～15:00
(4)请有意在投资理财中心申购基金的机构投资人尽早向投资理财中心索取开户和申购申请表及相关资料，投资人也可从本公司的网站(www.epf.com.cn)上下载有关表格，但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。
(5)投资理财中心与代销网点的申请表不同，投资人请勿混用。
(6)已持有光大保德信基金管理有限公司基金账户的投资人无需再次开户。

2.开户及申购程序
(1)开户
A．投资人可到投资理财中心办理开户手续。开户资料的填写必须真实、准确，否则由此引起的客户资料寄送等错误的责任，由投资人自己承担。
B．选择在投资理财中心申购的投资人应同时申请开立基金账户和交易账户。交易账户卡由投资理财中心当时交给投资人，以便其进行申购。
C．机构投资人需同时提交下列材料：
填写《账户类日常交易申请表》，《基金业务授权委托书》加盖单位公章及法定代表人章，由代理人签名；
工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件及复印件（加盖单位公章）或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书副本原件及复印件（加盖单位公章）；
经办人的身份证件原件及复印件。
公章、法定代表人章（如预留其他印鉴章请一并携带）
机构客户用于资金交收的银行账户的开户证明；
D．开户申请得到受理的投资人，可在自申请日（T日）起第二个工作日到投资理财中心或致电本公司客户服务热线查询基金账户开户确认与否，如果开户确认成功则可以得到基金账号。

(2)缴款
 投资人申请申购本基金，应首先将足额申购资金以银行认可的付款方式，划入本公司投资理财中心在银行开立的直销资金专户。
光大保德信基金管理有限公司直销资金账户：
 户名：光大保德信基金管理有限公司
 开户银行：招商银行上海分行营业部
银行账号：096819-60892928003
A．投资人在办理汇款时必须注意以下事项：
投资人应在“汇款人”栏中填写其在光大保德信投资理财中心开立基金账户时登记的姓名。
投资人应在“汇款备注栏”或“用途栏”中准确填写其在光大保德信投资理财中心的交易账号，因未填写或填写错误导致的申购失败或资金划转错误由投资人承担。机构投资人若未按上述办法划付申购款项，造成申购无效的，本公司及直销专户的开户银行不承担任何责任。
B．如果机构投资人当日没有把足额资金划到账，则以资金到账之日作为受理申请日，投资人须对其申请表中的申请日期进行修改（即有效申请日）。
C．至募集期结束，以下情况将被视为无效申购，款项将退往机构投资人的指定资金结算账户：
机构投资人划来资金，但未办理开户手续或开户不成功；
机构投资人划来资金，但未办理申购申请或申购申请未被确认；
机构投资人划来的申购资金少于其申请的申购金额；
其它导致申购无效的情况。

(3)申购
汇款已经到账并完成开户的投资人，可以办理申购申请并应当提交以下材料：
已填好并签章的《交易类日常业务申请表》；
投资人或代理人身份证明原件；
加盖银行受理章的汇款或存款凭证；
投资人须在其资金划到投资理财中心资金专户后，才能进行申购。

(4)申购受理查询申购申请得到受理的投资人，可在自申请日（T日）起第二个工作日到投资理财中心或致电本公司客户服务热线或登陆本公司网站查询申购受理情况。

四、基金分类、评级等的基本知识

基金分类：

1.依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金特指传统的开放式基金，不包括ETF，LOF等新型开放式基金。封闭式基金与开放式基金的主要区别如表3所示：
2.依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金

根据中国证监会对基金类别的分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

股票型基金

股票基金主要面临系统性风险、非系统性风险以及主动操作风险。系统性风险即市场风险，即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为不可分散风险。非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避，因此又被称为可分散风险。主动操作风险是指由于基金经理主动性的操作行为而导致的风险，如基金经理不适当地对某一行业或个股的集中投资给基金带来的风险。股票基金通过分散投资可以降低个股投资的非系统性风险，但却不能回避系统性投资风险。而操作风险则因基金不同差别很大。

债券基金和货币市场基金

债券基金和货币市场基金都会面临利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。利率风险是指利率变动给债券价格带来的风险。债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降；当市场利率降低时，债券的价格通常会上升。信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息与到期归还本金的风险。由于我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天，实际上货币市场基金的风险相对比较低。

混合型基金

混合基金的风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。
3.根据投资目标的不同，可分为成长型基金、价值型基金和平衡型基金

成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益也较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。

4.根据投资理念的不同，可分为主动型基金和被动(指数)型基金

主动型基金是一类力图超越基准组合表现的基金。

被动型基金则不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，并且一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。相比较而言，主动型基金比被动型基金的风险更大，但取得的收益也可能更大。

5.特殊类型基金
(1)系列基金。
系列基金又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。我国目前只有9只系列基金(包括24只子基金)。
(2)保本基金。
保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。目前，我国已有多只保本基金。
(3)交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。
交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds，简称“ETF”)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds，简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

基金评级：

晨星（中国）有限公司通过计算基金历史业绩（总回报），历史波动率以及超额收益和贝塔值对相同类型的基金进行基金的综合评级。晨星的基金评级是目前国内市场对各基金投资业绩进行评价的较为权威的第三方评级机构。晨星的网址是：http://cn.morningstar.com。

五、向光大保德信基金管理有限公司及自律组织以及监管机构的投诉方式和程序

1、投诉方式
客户如果对光大保德信基金管理有限公司基金产品的业绩、销售服务、网站、代销渠道、服务及时性、服务质量等方面有不满意的地方，或者由于其他因素造成的不满意，而通过其他渠道无法解决或没有及时解决，可以通过客服热线、公司网站、电子邮件、语音留言、客户来函、上门拜访等方式进行投诉，客服部门负责接待和受理，并跟踪处理过程与结果回复。
2、投诉受理程序
（1）投资者通过各种渠道提交的投诉，由光大保德信客户服务中心统一受理；
（2）客户服务中心负责详细记录客户投诉内容和投诉人详细个人信息；
（3）客户服务中心负责核实投诉人投诉内容的真实性；
（4）客户服务中心负责对不同的投诉内容进行分类；
（5）对于由于投资人对注册登记业务规则误解造成的投诉，由客户服务中心负责详细解释；
（6）对于涉及光大保德信各业务部门或代销机构的投诉，由客户服务中心严格按《投诉处理流程》办理，并与投诉人约定答复时间；
（7）在投诉处理过程中，由客户服务中心负责与客户的及时信息沟通；
（8）客户服务中心负责在约定答复时间内回复客户投诉；
（9）客户服务中心负责完整登记整个投诉处理过程及处理结果。

六、投资者风险提示

投资者风险提示函
一、证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

四、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

五、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

六、光大保德信基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）管理的基金有：光大保德信量化核心证券投资基金、光大保德信货币市场基金、光大保德信红利股票型证券投资基金、光大保德信新增长股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证券投资基金。上述基金均依照有关法律法规及约定发起，并分别经中国证券监督管理委员会证监基金字[2004]85号文、[2005]69号文、[2005]206号文、[2006]129号文、[2007]223号文核准。上述基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人的互联网网站www.epf.com.cn进行了公开披露。建议投资者购买上述基金前，仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》。

七、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证上述基金一定盈利，也不保证最低收益。上述基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现（或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对上述基金业绩表现的保证”）。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

八、投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见上述基金的《招募说明书》以及相关公告。

七、基金销售机构联络方式及其他需要向投资人说明的内容

光大保德信基金管理有限公司投资理财中心
联系地址：上海市延安东路222号外滩中心46层
电话：（021）63352934，63352937
传真：（021）63350429
客服电话：400-820-2888，（021）53524620
网址：www.epf.com.cn

光大保德信基金管理有限公司将依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。